适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

1(精华版)-2(丰富版)天，6-12小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、 基金是什么，基金和保险差异                                

1.投资工具 VS 保障工具

2.基金与保险客群差异

3.短、中、长配置差异

4.基金形式

A. 封闭式基金

B.  对冲基金

C. QDII基金

D. ETF基金

E. 认股权证基金

F. 契约型基金

G. 平衡型基金

H. 公司型基金

I. 保险基金

J. 信托基金

K. 投资基金  

L. 股票基金

M. 货币基金

N. 债券基金

二、 基金销售风险与客户投诉                              

1.金融.产业危机

   A.亚洲金融风暴

   B.网络泡沫化

   C.雷曼兄弟

   D.欧债危机

2.政府政策

   A.12道金牌

   B.国有股减持

   C.03年PMI指数

   D.股权改革

   E.印花税

   F.警急降息三码

   G.扩大内需

   H.沪港通

   I.场外配资

   J.人民币中间价

   K.FED不升息

   L.融断

   M.FED会议纪录

   N.英国脱欧

   O.中美贸易战

3.天灾人祸

   A.911恐怖攻击

   B.非典

4.客户投诉的心声

5.案例 : 月圆变狼人

6.错误 = 赔钱 (服务达不到客户要求 = 不用赔)

7.客户亏损时的七大反应

8.客户亏损时理财经理七大反应

9.客户亏损时如何处理

A. 下单前

B. 下单后

10.客户心理学

11.亏损客户心理分析

12.案例 : 亏损客户处理技巧

13.亏损客户建议策略

A. 斩仓

B. 剪仓

C. 新仓

三、 基金合规性销售                                                        

1.行业现状

2.法规体系

3.业务流程

4.投资者适当性管理

5.合规案例