适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

1(精华版)-2(丰富版)天，6-12小时。

课程收益---------------------------------------------------------------------

1、透过真实金融市场情境，提升金融智慧，让你了解过去，预见未来，掌握现在！

2、全球金融时事为研究基础，透过大数据统计分析，以真实金融市场的资产变化为依据随机变化。

3、与时俱进：透过全球金融时事，练习权衡机会与风险

4、赢家眼光：综观资产配置连动关系，看懂市场脉络

5、智者思维：掌握关键线索，学会在时间压力下的决策能力

6、沙盘实战：透过客户信息表与资产配置表的结合，于工作上密切结合

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、跨境资产配置策略                                            

1. 资产配置重要性

   【案例 : 瑞士银行资产配置策略】

2. 【头脑风暴 : 国际利空对大类金融产品影响时效】

A.2000年至今系统性风险对大类金融产品的影响

B.如何防范系统性风险

3. 资产配置营销话术打造

A. 收益 VS 风险

B. 水杯配置策略

C. 帆船法则

二、全球大类金融资产分析与营销策略                                          

1. 房地产证劵化

2. 美股百年不衰大解析

3. 海外基金与内地的配置策略

4. 核心债劵资产之长期正报酬

5. 全球外汇市场配置策略

6. 黑金与黄金大比拼

7. 套利交易风起云涌

8. 出国金融的前世今生

三、今年资产配置建议                                          

1. 全球主要经济体的利率与资产配置策略

A.内地利率市场化应对策略

B.存款利率与经济主要配置策略

C.人民币汇率六大关键因素

D.基金与港股配置策略

E.基金与黄金配置策略

2. 今年资产配置建议

四、如何取得资产配置客户关键信息(工具使用)                                            

1. 如何取得客户资产信息

A.客户信息表介绍

B.填写自己的信息表

C.吸引客户的敲门砖

D.敲门砖话术范例

2. 反对问题处理&演练

3. 客户分群量化目标

A.客户分群1:财富及理财意愿

B.客户分群2:从产品入手(理财金三角)

C.客户分群3 :从需求入手(生命周期)

D.客户分群4:投资倾向及个人特质

4. 【头脑风暴 : 需求开发演练】

五、资产配置流程前、中、后(工具与作业)                                            

1. 说明资产配置的重要性(前)

A.KYC & 风险属性评估

B.制作资产配置表

2. 引导客户填写资产配置表(中)

A. 配合生命周期满足客户不同需求

B. 产品带入资产配置

B.填写后应用与话术

C.建立停损停利点

D.贵宾提升计划-调仓建议

3.预约下次服务实机(后)

六、制定专属您的资产配置                                            

1. 资产配置 : 六大关键因素

2. 资产配置 : 从需求入手(生命周期)

3. 资产配置 : 从产品入手(理财金三角)

4. 由WHO制订个人资产配比

【头脑风暴 : 制定您的资产配置】

5. 标准普尔家庭资产四大象限梳理

【头脑风暴 : 资产配置演练】

七、海内外资产配置策略与长期获利关键                                    

1. 1997~现今投资市场过山车行情解析 (中美贸易战、融断等20类事件配置策略)

  A.幅度

  B.时间

  C.大类资产影响性

3.黑天鹅事件解析

  A.军事行动

  B.金融危机

  C.央行政策

  D.天灾人祸