您好,欢迎来到诺达名师!
客服热线:18898361497

当前位置: 首页 > 客户服务 > 服务综合 > 理财经理高阶“必杀技” ——新形势下资产配置的艺术与财富管理能力提升

邱明

理财经理高阶“必杀技” ——新形势下资产配置的艺术与财富管理能力提升

邱明 / 银行零售营销实战专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 赣州

预定该课 下载课纲

咨 / 询 / 热 / 线 18898361497

在线咨询

课程大纲

课程背景:

各家银行产品同质化严重,逐利性客户逐渐增多,理财经理核心竞争手段基本没有,销售产品(增存款)基本状况是“靠人情,靠关系,求帮忙,求购买”,以上画面是众多银行理财经理(客户经理)常常遇到的场景,使得理财经理身心疲惫,究其原因:单一金融产品已不能对客户形成吸引力,需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务。

工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨,资产配置犹如夜空里面一颗璀璨的星,很美,很亮,却很少人能碰触到,针对此,本课程进一步优化(简化)资产配置的相关流程,将财务规划模块直接改为资产配置模型,对照模型提供客户的资产配置建议,理财经理将本行产品嵌在其中,快速制作和生成资产配置建议书,将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具,从而提升客户的体验感受,从而提升客户黏性和业绩。

课程收益:

● **掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置,对全部产品作出梳理,并正确的搭配产品,提高理财经理销售成功率;

● **各类风险资产的巧妙应用,帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系,让客户走不了,跑不掉,离不开;

● **制作客户资产配置建议书,提升客户的服务体验,提升客户黏性,提升客户经历的核心竞争力,进而提升业绩

课程时间:1-1.5天,6小时/天(为提升效率,结业设计需课下制作)

课程对象:大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员

课程人数:学员控制在60人以下为佳,将上课学员分为8小组或8组,以鱼骨形排列,中间留空(面积约6㎡)

课程方式:互动思考 工具运用 头脑风暴 案例分析等

课程大纲

**讲:资产配置的内在机理及核心逻辑关系

思考:回本溯源:资产配置的本质思考与互动

一、资产配置的目的

1. 资产配置的目的:降低风险,同时提高收益

2. 资产配置的意义(诺贝尔奖)

3. 悖论:如何实现降低风险的同时,提高收益

二、资产配置数据模型演示

1. 债券市场数据演示(简单计算)

2. 资本市场数据演示(简单计算)

3. 恒定比例策略下投资组合数据演示

4. 资产配置模型演示结论

资产配置量化模型(教辅工具):程序演示三种资产项下的配置收益

三、影响投资获利的因素

四、资产配置的核心逻辑关系

案例:对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑

1. 投资的获利的核心逻辑

2. 利用人性的弱点判断市场的高点

3. 恒定比例策略反了哪些人性?

案例故事:美国华尔街经济学家关于市场的判断

五、资本市场预测与投资人性的博弈

导入:零和游戏的概念

1. 为什么盈亏不平衡——因为你是人

2. 投资与人性(路演名称——牛市是小散亏损的主要原因)

奇思异想:利用人性的弱点判断市场的高点

奇思异想:利用人性的弱点判断市场的低点

奇思异想:一招判断市场的高点和低点(反过度自信)

奇思异想:一招判断股票的明天的涨跌(反过度自信)

3. 理财经理针对大盘走势的看法

思考:哪些产品是对抗人性的?

本章小结

第二讲:大类资产市场的说明及资产类别分析与运用

一、全球利率视角分析

1. 全球利率视角分析(全球发达国家/金砖五国/非洲等国)

2. 关于利率的本质研讨

3. 利率与GDP的关系

4. 用利率去解释经济现象——民间融资(放高利贷)

5. 用利率去解释经济现象——P2P互联网理财

二、债券类资产分析

1. 货币基金

2. 债券基金

3. 银行理财

三、国内资本市场分析

案例分析:基金VS炒股——国内权益基金

案例讨论:亏损原因讨论——牛市是小散亏损的根本原因!

三、汇率视角分析

——国外权益基金

四、保障类产品分析

——保险

五、商品类产品分析

——黄金、房地产市场

歪理邪说:石油是永远用不完的

案例:石油的负数不仅打破开采价,更打破了我们的三观

六、互联网营销与传统金融工具

——民间融资、P2P互联网理财

工具运用:美林时钟

分析:银行端资产配置产品归纳与汇总(分三类)

思考讨论:**的投资是什么品种?

第三讲:适合银行的资产配置模型分析

案例:标准普尔评级公司的由来

一、标准普尔家庭资产象限图说明

1. 短期消费资产

2. 意外重疾保障

3. 权益资产

4. 稳健固收资产

二、标准普尔家庭账户的平衡

1. 账户1-2和账户3-4的平衡

2. 账户3和账户4的平衡

3. 资产配置的本质就是平衡

三、资产配置的简单模型数据说明

案例:恒定比例下的风险收益悖论(以债券基金和股混基金说明)

1. 资产配置的作用

2. 资产配置的要点

案例:3000点如何正确配置权益基金

四、资产配置的基本思路

1. 基本流程

1)KYC客户分析

2)风险测评与理财诊断

3)资产配置方案提供

4)投资绩效评估与修正

5)定期检视与调整组合

互动讨论:医生是怎么做营销的?

2. 从资产期限角度谈资产配置

案例:从风险波动角度谈资产配置

五、客户光靠维护怎么行?服务好就能留住客户?

——营销和推销,要做营销,不做推销

六、客户都跟你一样保守?客户那么讨厌保险基金理财?

——用资产配置的手段去“套住”、“黏住”、“绑紧”客户,离不开你

互动讨论:客户亏损状态心理分析

第四讲:产品策略—复杂金融产品配置策略中的误区纠偏(权益基金为主)

回本溯源:基金的本质

概论:基金能做你不能做的事(无所不能的基金)

一、基金背后对应的是什么?

1. 中国**银行基金诊断活动的案例思考(好学生与坏学生)

2. 基金经理——老司机和新司机

思考:XX低碳环保的排名波动性的原因

二、我们凭什么选择一只基金?关于基金的名称

三、基金规模相关问题思考

1. 基金规模影响——货币基金和指数基金

2. 基金规模影响——权益基金,债券基金

案例:基金规模的大小与移仓换股的比喻

分析:基金经理的苦恼

导入:新概念——银行系基金和券商系基金

四、择“基”能力提升——股票基金 or 混合基金?

五、择“基”能力提升——主动管理型基金 or 被动指数型基金?

本章小结:如何选择一只基金呢?

第五讲:固收 产品基础——债券基金和净值型理财专业能力提升与探讨

案例:融通岁岁添利定开债A/B(161618/161619)大小年之分

一、关于债券价值中枢游戏

二、影响债券的两大风险识别

1. 信用风险识别

2. 利率风险识别

分析:债券交易市场与权益市场的风险异同点

三、债券基金选择首要因素

——更多关注基金公司

四、债券基金的违约风险

案例与作业:识别与规避某债券基金的信用违约风险

五、债券估值变化带来的潜在风险

案例与作业:识别与规避某债券基金的信用违约风险

第六讲:运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系

互动讨论:婚姻关系VS恋爱关系

二、客户关系的五个层次

1. 读懂中国文化中的情理法则

2. 互联网下的客户关系:微信工具

3. 互联网下的客户关系:社群营销

三、客户流失原因分析

1. 单一产品的客户流失率控制

2. 其它流失原因:产品、服务、关系、特殊

四、客户关系升级策略

1. 初级版:提升渗透率,捆绑销售

2. 进阶版:期限错配,风险搭配

3. 高阶版:资产配置,套牢客户

4. 创新版:非金融服务

五、风险资产的运用要点

讨论分析:哪些银行端风险资产黏性更大?

案例:招商银行的客户分层服务体系

第七讲:两大市场展望专题分析

专题一:资本市场分化背景下如何做好基金配置与客户维护工作

前导案例:2022年市场极度分化下的投资复盘

1. 深度(侧面)理解周期轮动的含义

2. 如何看待基金投资中持股集中股较高行为

3. 科学的配置和挑选“客户体验感”较好的基金

4. 偏股型基金的挑选范本(侧重客户体验)

专题二:2023年如何去判断市场板块热点的持续性

前导案例:智能手机行业的发展周期——从诺基亚1100到华为Mate系列

1. 行业的生命周期(股价的变化反映人类产业周期的变化)

2. 产业发展萌芽期(初创期)优劣对比——芯片制造板块/数字货币板块

3. 成长期的比喻——从价格分析光伏产业和新能源汽车发展趋势

4. 更加深入的思考——从身边的例子看产业链发展

上一篇: 产品经理策划能力升级:用预研需求杀死产品研发过程中的浪费 下一篇:

下载课纲

X
""