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邱明

新员工入职培训——金融基础知识与银行基础知识培训

邱明 / 银行零售营销实战专家

课程价格: 具体课酬和讲师商量确定

常驻地: 南昌

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课程大纲

课程背景:

本课程是银行新员工入职培训的金融知识基础课程,主要侧重于货币金融基本理论和基本知识的传授,力图规范化、准确化、趣味化。课程目的与任务主要是系统掌握货币金融基本理论、金融基本知识和基本原理,了解金融实践的新形势、新变化,提高运用金融原理分析、解决实际问题的能力,以便为学生奠定良好的理论基础。

本课程与大学本科的金融学/货币银行学/金融学原理课程不同之处在于,本课程更多结合银行工作实际有选择性的阐述金融学理论,更加生动有趣。但不适合相关的考试、备考、金融数字理论研究等。

课程收益

● 认识金融基础两大核心——货币与中央银行,掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响。

● 对于六大类常见的理财工具进行深入认识,同时认识潮流的互联网金融工具,提升学员的金融敏感度

● 让学员能高效向客户阐述不同工具的特质,结合经济形势给客户合适的配置建议让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身

课程时间:1天,6小时/天

课程对象:银行等金融机构从业人员(新员工为主)

课程人数:学员控制在60人以下为佳,将上课学员分为8小组或8组,以鱼骨形排列,中间留空(面积约6㎡)

课程方式:教师授课 情景演练点评分析 分析研讨 现场演练

课程大纲

**讲:货币基础知识

导学案例:货币的战争从来都没有停止过

一、货币的起源与货币本质

案例:货币的发展阶段

二、货币形式发展的五种形式

1. 实物货币

2. 金属货币

3. 代用货币

4. 信用货币

5. 数字货币

三、信用货币种类及层次

1. M0/M1/M2的含义

2. 货币乘数与派生存款

思考:央行投放多少基础货币合适呢

3. 货币价值与购买力——GDP与M2

四、通货膨胀与通货紧缩

1. 通货膨胀与紧缩的指标——东方财富数据中心

2. 通货膨胀的对策

五、货币的“价格”——利率

1. 我国历史利率水平

2. 全球利率水平带来的思考

3. 非洲利率水平带来的思考

六、利率与GDP的关系

第二讲:金融机构及金融市场概述

一、金融机构体系的构成

1. 我国金融机构体系的构成

2. 我国金融机构体系的构成

二、央行的职责概述

1. 央行的职责

2. 货币政策概率——银根松紧

三、政策性银行的职责概述

四、商业银行的职责概述

1. 商业银行的产生和发展

2. 金融创新的内容

3. 存款货币银行的类型与组织

4. 存款货币银行的三大类业务

五、其他金融机构概述

1. 基金公司的业务与银行链接

2. 证券公司的业务与银行链接

3. 保险公司的业务与银行链接

4. 信托/代理金融公司的业务与银行链接

六、央行货币政策概述

1. 货币政策目标

2. 货币政策工具

3. 货币政策的传导机制和中介指标

4. 货币政策效应

5. 中国货币政策的实践

第三讲:金融工具概述及金融工具运用

一、金融工具的分类

1. 债权债务类——债权关系

2. 股权类——所有权关系

3. 商品类——大宗商品合约关系

二、股权类金融工具

案例:世界股票发展史

1. 股票的起源

2. 我国股权类交易市场

3. 银行业务相关的股权金融工具——三方存管

三、债权类金融工具

案例:海航集团违约始末

1. 债券的本质与分类

2. 债券市场交易概述

3. 存款业务的本质也是债权债务关系

四、商品类金融工具

1. 盛世古董/乱世黄金

2. 石油开采之谜

3. 房地产市场走向何方

五、其他类金融工具

1. 基金(公募基金/私募基金)

2. 银行理财产品本质——**大的资产管理行业

3. 期权/期货概述

4. 保险类产品

六、金融工具三大特征的平衡

1. 流动性(与本科教材有细微出入)

2. 收益性

3. 风险性

七、金融工具三性的平衡与金融产品营销特征

思考:金融工具三性的平衡与金融产品营销特征

第四讲:证券投资基金(公募基金)概述

一、基金的本质是什么?

案例:基金能做你不能做的事

二、基金与炒股的区别

1. 专业方面    2. 时间    3. 投顾    4. 信息    5. 人员

三、上证指数从3135到3192点位的思考与分析

四、投资与人性的非理性决策

1. 投资的**大敌人是谁?——自己(人性)

2. 投资方法的选择——克服人性的弱点

五、基金选择的三大要素及体系

1. 基金经理    2. 基金公司    3. 历史业绩及投资投向

六、基金选择的误区识别

1. 明星基金经理选择误区

2. 选择明星基金公司的误区

3. 主动管理型基金和被动指数型基金的选择

4. 大规模基金和小规模基金的选择

5. 净值高基金和净值低基金的选择

第五讲:银行理财产品概述

一、银行理财产品的分类

1. 保本固收类

2. 非保本浮动收益类

3. 净值类理财

二、资管新规与理财产品的发展方向

1. 资管新规与金融创新

2. 银行理财产品发展方向——净值化——类货币基金

三、读懂理财产品说明书

1. 预期年化收益vs 业绩比较基准

2. 募集期计息期

3. 到期日和到账日的区别

4. 银行理财产品有风险

四、理财产品的合规销售

1. 正确的看待双录

2. 把合适的产品卖给合适的人

第六讲:银行代理保险产品概述

一、保险的起源与发展

导学案例:打碎盘子的学徒——保险的起源

二、保险产品的分类与特征

1. 财产保险、人身保险

2. 趸交保险和期缴保险

3. 意外险、重疾险、终身寿险

4. 商业保险和社会保障保险

三、商业银行的代销保险业务

1. 为什么保险销售比较难

2. 保险配置要点

本章小结:保险的本质是保障而非增值

第七讲:投资理财工具—信托产品

一、信托的意义

导学案例:金融产品中有两款有法律意义的产品——信托和保险

二、信托的分类

视频教学:白帝城托孤的故事

三、信托的重要特点

1. 财产的转移

2. 破产资产隔离

3. 避税功能

四、私人银行级别的工具——家族信托

第八讲:投资理财工具——外汇与外汇投资

1. 外汇及其形式

2. 汇率及其分类

3. 汇率的形成机制

4. 汇率的换算

5. 外汇交易报价

6. 即期远期掉期报价


第九讲:投资理财工具—互联网金融工具及其他

一、蓬勃发展的互联网理财

1. 互联网金融意义

2. 互联网金融分类

二、警惕网络理财骗局

三、主要互联网金融工具

1. P2P

2. 众筹

3. 网络基金

4. 网络证券

第十讲:新时代下银行业的危机和竞争策略分析

小组讨论:我们**大的竞争对手在哪里?

一、外部环境:当前形势下我们的竞争策略和环境

1. 网络金融对我们的冲击规模

2. 我们在客户选择策略上的失误

案例讨论:我们的同业市场份额占比是多少?

二、内部产品与策略:我行产品组合架构模块分析

1. 长尾客户及长尾理论的作用

资料:新形势下财富分配格局的形成

三、金融(银行)市场上的“降维打击”来势汹汹

案例讨论:支付宝和微信在支付市场的布局

四、人工智能下的银行网点发展趋势

1. 不可替代的岗位和**先消失的岗位

2. 人工智能——猜你喜欢背后的逻辑秘密(chatGTP)

2. 大数据——比你自己更了解你自己

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