【课程背景】

近年来，金融环境日益发达，各种理财工具越来越为老百姓熟悉，但随着经济形式的复杂多变，如何让家庭财富在合理合法的范围内，实现稳定高效的增长，成为很多人关心的话题。对于普通来百姓而言，多变的金融工具，需要专业的金融知识和技能，一旦盲目投资，则会让人辛苦积攒的财富一夜成空。所以普通老百姓谈起理财，是又爱又怕，对理财知识的需求越来越大，而保险从业人员，在这一方面有着先天的优势，如何把自身的优势转化为赚钱的工具，也成为业务伙伴当务之急。

【课程收益】

培训金融知识，提高团队服务质量

梳理财富脉络，提高客户服务层次

提高业务技能，提升业务伙伴收入

梳理正确认知，提高公司业务平台

【课程特色】内容详尽扎实，学术理论结合实战话术，深入浅出的引导加实操，从而让团队提高认知，提升营销技能，增加单体产能，实现平台突破。

【课程对象】个险渠道销售人员（12个月以内）

【课程时间】1天

【课程大纲】

一、理财的概念和意义

1、理财的概念

2、理财的核心理念

A、理财“三问”

B、不懂不投

C、学习优先

3、理财的误区

4、常见的理财方式介绍

A、储蓄

B、股票

C、期货

D、黄金

E、债券

F、房地产

G、文玩

H、保险（理财类）

新时代理财的特点

新时代理财的要点

A、不理财，财务一定会贬值

2、炒房已经成过去

3、储蓄和“宝宝类”收益会越来越少

4、“少数人的理财”越来越专业

5、跟随发展大势才能有未来

三、“复利”如何掌握

1、复利的概念

2、滚雪球理论

3、常见复利产品

四、正确理财观念的引入——理财保险的切入

1、新时代个人财富的特点

A、防风险

①极限风险测试

②风险案例展示

B、调结构

①理财结构的变化

②莫把投资当理财

③合理的财富规划——“标准普尔”资产配置介绍

C、稳增长

（1）稳定与不稳定的区别

（2）从理财方向看保险

①从全局角度看保险

②从分工角度看保险

做好理财保险销售的正确逻辑

A、什么是理财型保险

B、为什么买理财型保险

C、怎么买理财型保险

D、销售理财型保险的几个提示

①计划书设计

②计划书讲解

③逻辑的顺序很重要

④差别的根本——学习能力

五、为什么需要理财型保险

1、购买理财型保险的三个考量因素（养老角度）

A、需不需要

B、能否负担起养老成本

C、有没有替代成本

2、谁动了我的钱（理财角度）

A、现实的误差

B、看不见的陷阱

①借贷陷阱

②消费陷阱

③诈骗陷阱

3、选择决定命运（传承角度）

A、如何让基业长青

B、打造资产防火墙

C、选择保险进行传承的好处

D、保险一定是咱家的钱

六、实战销售话术

1、家庭财富守恒公式

2、标准普尔家庭资产配置

模拟训练：话术通关训练

七、如何做好理财型保险销售

1、核心问题——想

2、怎么干——方法论的问题

3、想要成功就只有一条——玩命干

现场实操：1、名单梳理；2、拜访话术训练