1.课程背景

一句话：银行的运营管理是银行发展的“压舱石”！

总（分）行营运管理部门与支行营业室的关系是什么？检查、督促、防范风险，还是服务和支持、解决流程与相关问题？银行运营管理化工作的出发点是什么，是根据制度条款来逐条对照下面支行的工作？还是运用科技手段来协助支行运营管理？自助机具和综合一体机的数据信息有没有和前台数据形成联通……银行运营管理的前台、中台和后台如何**数字化和信息技术手段实现数据流转和信息传递？银行运营中的运营风险究竟靠什么来防范？增加授权、拉长业务

流程还是依靠科技？“能机非人”的理念如何落实和落地？以上都是商业银行运营管理需要思考的重要问题。

当前，商业银行正面临着瞬息万变的金融环境，处于更加复杂的金融新生态中。以 ABCD 5G 为代表的新兴技术（A：人工智能；B：区块链；C：云计算；D：大数据；G：5G 技术）也在不断发展演进和创新应用，恰恰为商业银行的数字化转型发展提供了坚实的驱动力。

在银行数字化趋势下，如何**金融科技赋能银行运营管理，全面创新和改造银行业的前、中、后台等各环节中，从而达到大幅提升银行运营效率和风险控制的目的，从而为银行转型和良性发展保驾护航，这些都是当前商业银行的关注重点和迫切课题。

2.课程收益

讲座主要特点为：

金融科技、银行数字化发展实践与银行运营管理、风险管理实践相结合；

以问题分析为导向和切入点解析银行运营管理，并与运营管理情景设计结合提升实战能力；

紧密结合银行数字化和银行运营管理特点、运营风险管控要求，具有很强的针对性和实践指导性。

讲座既具有高度同时具有可操作性，从银行发展战略、银行业数字化转型思维和运营管理落地等方面，提出具有针对性的建议与方案，使银行能够清晰认知数字化发展方向，把握新时代运营管理**新变化和趋势，促进银行业自身快速转型和健康发展。

3.授课对象

线下培训时长计划为 6 小时；线上培训时长计划为 3 小时。

本讲座内容适合但不限于银保业监管、银行业协会，以及商业银行、保险公司、证券公司等金融机构和互联网企业的信息科技、风险管理、内控与合规、内部审计、运营支持、零售金融、公司金融等部门的高级管理人员和专业人员。

4.授课形式

（1）课件内容讲授：以课件内容为讲授主线，对金融科技内涵、银行数字化发展、银行运营管理**新发展等进行解析。

（2）视频素材分析：播放并解析国内外商业银行运营管理在数字化、创新应用等方面的实际案例。

（3）案例素材剖析：对银行同业、互联网公司等在运营管理模式、手段、风险管控措施与技术等方面案例素材进行细致剖析。

（4）实践实战演练：预设银行运营管理场景，组织参训人员进行运营管理思路和风险管控策略的设计与探讨。

5.课程大纲

一、 科技驱动管理管理信息化

1. 金融科技内涵与其技术、特点

n 金融科技－ABCD 5G

n 金融科技应用场景

2. 银行运营管理信息化发展

n 银行运营管理信息化演进历程

n 国际银行业运营管理发展及现状

n 科技驱动金融运营新发展

n 新常态下的银行运营管理冲击

3. 银行运营管理创新

n 管理模式与管理技术

n 电子渠道领域变革

n 银行账户管理

n 管理工具创新

4. 运营管理案例解析－平安后援中心

n 后台组织架构

n 业务流程优化

n 运作模式

n 运作效果剖析

二、 银行运营管理转型规划

1. 银行运营管理认知n 内涵

n 运营职能与运营价值

n 运营管理特点

n 运营管理模式

2. 银行运营管理转型分析

n 金融环境分析

n 转型背景分析

n 转型动因分析

n 转型路径分析

3. 运营管理案例解析－农业银行

n 四中心建设

n 三年规划方案

三、 银行业运营管理创新

1. 银行业运营管理模式变化的动因

n 银行业务流程的改造与变化

n 银行系统与数据流程的革命

n 银行线上业务的快速发展与冲击

n 智慧银行促进智慧运营

2. 银行业治理与管理体系的变化数据、信息与系统管理的问题

n 银行强监管时代到来的影响

3. 银行运营管理创新的案例剖析

n 银行治理模式的相对滞后

n 银行人员变动管理的挑战

n 国外银行业金融创新 智能化推进

ü 富国银行、安快银行

ü ING Direct Bank、新加坡华侨银行

n 我国银行业运营管理创新发展

ü 建行、工行、中行等行应用案例

ü 民生、浦发等股份制行应用案例

ü 其他类别银行的应用案例

n 线下业务运营管理的创新

ü 柜面业务运营管理变革

ü 三道防线的设置与应用

ü 智能网点运营远程管理应用

ü 离线远程网点运营与监控应用

ü 营销-业务-管理人员的运营管理

n 线上业务运营管理的创新

ü 前台-中后-后台数据流动管理

ü 线上产品与服务风险管理

ü 互联网及线下其他场景的运营管理

ü 零售金融类在线贷款服务应用案例

ü 小微企业类在线贷款服务应用案例

四、 银行运营风险与管控

1. 运营风险认知与内涵、种类

2. 运营风险特征与分布、表现

3. 运营风险防控及主要技术

n 线上运营风险防控

n 柜面运营风险防控

4. 运营管理风险案例解析

n 假保函案

n 假理财案

n 假贷款案

5. 运营风险监测与审计

五、 银行业运营管理数字化展望

n银行业形态与数字化转型展望

n银行业运营管理模式的展望

n银行业运营管理技术的未来