培训对象：（私人银行）理财经理/FC/主管/基金产品经理

培训时间： 2天（12小时）

课程亮点：互动式培训(分组讨论 案例落地 工具输出 话术炼金 指数构建)

课程目的：**对基金实战销售的培训及辅导，使销售人员掌握基金销售的5个比较、4个会、3个工具、2种形式以及1种理念，配合 Wind系统应用，达到会推荐、会检视、会调仓、会销售的营销目标。**课程的培训和辅导，输出25个以上基金销售垫板及40个基金销售异议处理话术，全面提升一线销售人员的专业市场解读能力、权益类产品配置能力，财富管理及资产规划能力，亏损客户检视调仓能力，**终达到“科学选基、均衡配置、风险可控、收益提升”的目的。

1.基金销售必会的5个比较（1H）

1.1比收益-相对/绝对收益对比

1.2比风险-回撤/夏普值

1.3比收益 风险

1.4比规模-规模与持有人结构

1.5比基金经理

2.基金销售必会的4个能力（5H）

2.1能解读市场

解读市场的基本逻辑与延伸逻辑框架

近期热点事件解析与2022年投资策略建议

2.2能总结建议

能区别真假新闻及筛选价值新闻

能提供投资策略建议

2.3能使用精准的工具和运用高效的话术

案例分享-如何打造标准化权益类产品配置流程

关于标准化销售流程的思考及讨论

基金销售垫板及话术输出（不少于25套精准工具及对应话术）

疑难异议处理之垫板匹配实战训练

2.4能基金检视与调仓

补仓/调仓/养伤客户的经营策略

检视及调整建议 话术落地

3.基金销售必会的3个工具（0.5H）

3.1理财金字塔之落地应用与权益类产品配置原则

3.2帆船理论之落地应用与权益类产品配置价值

3.3美林时钟之落地应用与周期性配置策略

4.基金销售必会的2个形式（1H）

4.1基金定投

基金定投的原理与定投计算器应用

定投的必赢与必输模式

科学的定投金额公式

基金定投五步致胜法则

4.2均衡配置策略

股债搭配平衡风险

均衡策略与资产配置模型设计

5.基金销售必会的1个理念（1.5H）

5.1资产配置全流程构造与解析

5.2资产配置3大原则与五大类、四步走、三步曲

5.3“不可能三角”突破之寻找“西北象限”与尾部风险管理

5.4美国超高净值人士资产配置分布模型解析

5.5构建客户的MPT模型设计与全球资产配置策略浅析

5.6三大市场周期背景下的资产配置价值定位

5.7案例分享：真实资产配置指数追踪

6.四大场景与40大基金销售异议处理实战演练（3H）

6.1亏损基金调仓处理逻辑 5个异议处理话术训练

6.2随机到访客户基金定投快速销售逻辑 10个异议处理话术训练

6.3保守小白客户基金销售逻辑 10个异议处理话术训练

6.4专业投资人士基金销售逻辑 15个异议处理话术训练

7.总结与交流