课程大纲

一、 理财子公司销售管理办法                            

1. 《办法》出台，进一步完善了资管新规下理财业务的制度性框架，拉平资

管品监管

2. 理财产品“销售”内涵范围大，提升了监管对于理财业务长期把控力外

3. 销售机构范围有限度扩大，对其他金融/专业机构的开放仍需时日。销售

机构范围银

4. 银行渠道价值将进一步兑现

5. 理财产品销售管理制度空白补足，银行理财子公司制度规则体系进一步

完善

6. 对标看齐资管行业监管标准，合理界定销售的概念

7. 暂未放宽理财三方销售，销售机构范围仍为银行业金融机构

8. 从产品发行方和销售方共同体现“卖者尽责”，保护投资者利益类

9. 建立产品发行方和销售方的双向产品评级制度资

10. 加强理财产品销售人员管理管新规下应对方案

11. **私募产品尽调、信息系统建设、离任审计等强化风险管理

与内部控制

12. 压实责任明确细节， 理财子公司销售管理办法征求意见

A. 理财产品销售管理制度空白补足，银行理财子公司制度规则体系进一步完善

B. 强调“共担责任”， 明确银行理财子公司和代理销售机构的主要责任

13. 理财子产品销售管理要点

A. 对标看齐资管行业监管标准， 合理界定销售的概念

B. 暂未放宽理财三方销售，销售机构范围仍为银行业金融机构

C. 从产品发行方和销售方共同体现“卖者尽责”，保护投资者利益

D. 建立产品发行方和销售方的双向产品评级制度

E. 加强理财产品销售人员管理

F. **私募产品尽调、信息系统建设、离任审计等强化风险管理与内部控制