适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

1(精华版)-2(丰富版)天，6-12小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、 资管新规下结构性存款应对策略                                        

1、海外银行类资管新规下应对方案

A. 结构性存款  

B. 套利交易

C. 内保外带

2、一行二会资管新规下30万亿大蓝海

A. 产品界定

B. 打破刚性兑付(净值化)

C. 破刚兑

D. 规范资金池业务

E. 杠杆与分级

F. 去通道、去嵌套

G. 智能投顾

3、对中国资产管理业务的影响

   A.银行

   B.券商、信托

C.私募

4、资管新规下四大类产品

A. 固收类

B. 权益类

C. 商品与衍生类

D. 混合类

5、资管新规好处

A. 加深客户关系

B. 提高专业

C. 交叉销售

D. 理财经理转型

6、结构性存款大爆发

A. 原材料挂勾结构性存款

B. 外汇挂勾结构性存款

C. 指数挂勾结构性存款

D. 股票挂勾结构性存款

E. 利率挂勾结构性存款

二、优选定投 单笔基金销售关键                                            

1. 大类基金产品未来发展与配置

A.【视频分享 : 瑞士银行基金资产配置营销法则】

2. 股权型基金销售关键与营销技巧

A. 蓝筹类营销话术

B. 沪港通类营销话术

C. 中小盘类营销话术

D. 行业类营销话术

3. 混合型基金销售关键与营销技巧

A. 风险规避营销话术

B. 资产配置营销话术

4. 债券型基金销售关键与营销技巧

A. 信用债营销话术

B. 利率债营销话术

C. 可转债营销话术

D. 债劵与理财差异营销话术

5. 贵金属类股票基金

A. 避险营销话术

B. 黑金 VS 黄金营销话术

6. 【演练 : 基金话术前、中、后梳理】

三、KYP各类型基金销售法则                                          

7. 大类基金产品未来发展与配置

8. 【视频 : 瑞士银行资产配置营销法则】

9. 基金销售六步法

A. 知己知彼百战不殆

B. 行内 行外

C. 坏基金

D. 好基金

E. 吸引力法则

F. 迭加

10. 股权型基金销售关键与营销技巧

E. 宏观要点

F. 微观要点

G. 顾问式营销

11. 混合型基金销售关键与营销技巧

A.风险规避营销法则

12. 债券型基金销售关键与营销技巧

A.债劵与理财差异

B.三大类黑天鹅资产配置营销法则

13. 【演练 : 基金话术前、中、后梳理】

四、基金单笔 定投销售与配置                                            

1.今年基金投资销售策略

A. 单笔

B. 定投

2. 【案例 : 中行、招行、农行基金资产配置投研报告】

3. 【案例 : 中行微信投资策略群】

4. 【案例 : 招行定投理财】

A. 大额定投四分法

B. 止盈止损

C. 大额定期不定额实战操作

5. 【案例 : 招行重点基金投资策略】

A.二分法

B.风险测算

C.配置法则

6.基金销售关键与营销话术打造

A. MSCI 全球指数

B. 经济循环与板块轮动

C. 升息与降息

D. 利率与A股关联度

E. 期货开放

F. 市盈率

G. 历史基金发行量

H. 政策式市场

14. 基金产品销售二十一大指标

A. 资产联动指标

a. 可转债对比A股营销话术

b. 股债相对回报率营销话术

c. 低评级信用利差营销话术

B. 市场技术指标

a. 股市与房市指标营销话术

b. 上证综指月线突破月线MA5营销话术

c. 大底附近3倍股数量占比营销话术

d. 日均换手率营销话术

e. 指数日均跌幅营销话术

f. 下跌公司占比营销话术

g. 200日均线以上个股占比营销话术

h. 上证指数偏离年线幅度营销话术

i. 涨停家数/跌停家数比率营销话术

C. 市场行为指标营销话术

a. 流动性营销话术

b. 回购营销话术

c. 重要股东增减持营销话术

D. 估值营销话术

a. PE 营销话术

b. 高股息率营销话术

c. 破净值营销话术

E. 熊底动态维度营销话术

F. 熊转牛驱动维度营销话术

五、基金销售投资策略                                    

1. 基金营销健诊大法

A. 易天富

B. 万得

C. 天天基金

D. BETA

2. 精准营销之市场敏锐度

3. 上证、深圳、创业板策略

A. 短、中、长期策略

B. 压力与支撑点

4. 板块梳理

5. 专业基金筛选大法

A. 知己知彼、百战百胜

B. 风险与收益

C. 基金基本面

D. 迭加

E. 份额

F. 收益检视

6. 4433心法

六、大类基金单笔 定投成交金额提高致胜关键                                                  

1. 【案例 : 某金融同业投研报告】

2. 【案例 : 某金融同业专业投资方案】

3.基金吸金关键

 A.熟客吸金

 B.生客吸金

 C.转介吸金

七、亏损客户营销                                          

1. 客户的心声

2. 【案例 : 月圆变狼人】

3. 错误 = 赔钱 (服务达不到客户要求 = 不用赔)

4. 客户亏损时的七大反应

5. 客户亏损时理财经理七大反应

6. 客户亏损时如何处理

A. 下单前

B. 下单后

7. 客户心理学

8. 亏损客户心理分析

9. 【案例 : 亏损客户处理技巧】

10. 亏损客户建议策略

A. 斩仓

B. 剪仓

C. 新仓

八、提高成交率—异议处理技巧                                                  

1. 【演练 : 基金反对问题话术梳理】

2. 定投风险分析

A.2008 年

B. 2015年

3. 【案例 : 广发基金销售工具】

4. 促成关键问题大解析

A.6124买的

B.已经亏三年

C.经济下行

D.越买越套

E.新任务

F.只买理财

G.我很保守

H.打新收益好

I.留给我孙子

J.只剩五毛钱

K.你可以保证吗?

5. 【头脑风暴 : 打造专属的话术】