课程背景：

近期，受国内外市场影响，净值型理财产品频频出现亏损，客户一时间难以接受，理财经理们也焦头烂额。银行理财产品一直占据着银行零售客户资产的半壁江山，而银行理财的净值化转型已是大势所趋，2021年末，资管新规已正式落地，在新时代背景下，银行理财经理该如何营销，对于亏损客户如何安抚维护，理财子工资大背景下，银行要如何挑选并推广合适的净值型理财产品给客户，变得尤为重要。

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

熟悉银行理财的转变过程，能够用通俗易懂的语言向客户普及资管新规。

掌握净值型理财的关键要素，做到可以精准推介。

学会净值型理财销售的全流程，包括话术、售后跟踪、亏损维护的方法。

课程对象：银行理财经理

授课方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练

课程大纲/要点：

银行理财的新变化

银行理财的前世今生

什么是净值型理财

课堂研讨：本行净值型理财的体系是怎样的？有无代销他行理财子的产品？

发行净值型理财产品的意义

化解风险

资金池

期限错配

刚性兑付

银行理财子公司

净值如何波动

市值法计算

权益部分随着股市波动

互动演练：近期净值型理财下跌的原因？

如何挑选和销售净值型理财产品

互动演练：厅堂营销

课堂研讨：本行净值型理财产品说明书

准备

一看产品名称

二看产品概述

课堂研讨：你怎样跟客户解释业绩比较基准？

三看产品投向

四看产品估值

五看投资风险

案例：客户亏损，大闹营业厅

售前

揭示风险

风险测评

售中

提示

双录

售后

查询净值

售后回访

互动演练：如何回访净值亏损的客户

赎回提示