课程背景：

随着资管新规落地、银行理财打破刚性兑付，银行理财经理和客户不得不面对一场变革，是净值化产品的转型。那作为代表的公募基金代销业务渐渐占据了半壁江山。然而权益市场的波动，受国内外经济形势、突发事件的影响，无论是营销人还是客户，都难以接受“亏钱”这件事。如何正确地认识基金营销工作，如何依靠专业、合规销售，来完成基金任务，是目前迫切需要解决的问题。

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

强化基金营销基础，提供简单高效的营销工具和话术

做好不同客群的筛选和配置，梳理从邀约开口到基金售后全流程的工作细节

学会用基金为高净值客户解决资产配置的问题

注重基金下跌过程中的客户维护，做好售后管理

课程对象：银行理财经理

授课方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练

课程大纲/要点：

营销基金的意义与现状

基金亏损客户现状

案例：真实客户举例

资管新规，打破刚兑

营销基金的意义

近期宏观市场解读

俄乌战争，中美局势

疫情反扑，防疫政策

国内宏观经济政策解读

课堂研讨：目前基金销售中遇到的问题有哪些？可以分为哪几类？

基金营销基础工具及话术

常见基金营销工具

APP

书籍

公众号

图表

信息的整理与提炼

云盘整理

APP运用

发布小技巧

基础话术全流程

开口

拒绝

分析

案例

促成

售后承诺

互动演练：基金营销拒绝话术

基金客户挖掘

存量客户的认养与邀约

潜力客群分类及配置建议

视频启发：客户分类

高净值客户的沟通技巧和配置策略

高净值客户KYC的目标信息

互动演练：提问式KYC

资产配置理念

资产配置金字塔

帆船理论

制作和解读资产配置建议书

行内报告

PPT制作

录制微课/见面

构建基金组合

售后是基金营销的开始

处理投诉

安抚情绪

忌敷衍推诿

忌报喜不报忧

分析市场

给出建议

做好记录

定期汇报

季度报告如何做

大幅波动如何解读

基金季度报告解读模板

基金健诊