课程对象：理财经理。

课程大纲/要点：

引言

一、商业银行理财业务重点监管政策解读

1. 强监管趋势与监管形势分析。

2. 合规管理建设年活动**新工作要求。

3. 商业银行理财业务相关监管政策解析

1) 《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》

2) 《商业银行理财业务监督管理办法》

3) 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

4) 《理财公司内部控制管理办法》

5) 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》

6) 《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》

7) 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

8) 《互联网保险业务监管办法》

二、理财业务违法违规案例剖析

1. “飞单”。

1) 典型案例：某支行巨额飞单事件；

2) 涉及罪名。

3) 风险点剖析及防控措施。

2. 代理销售风险。

1) 典型案例：某行贵金属违规销售事件；

2) 涉及罪名。

3) 风险点剖析及防控措施。

3. “双录”机制风险。

1) 典型案例：某行“双录”工作不到位引发风险事件；

2) 涉及罪名。

3) 风险点剖析及防控措施。

4. 客户资金安全风险。

1) 典型案例：某行理财经理盗取客户资金事件；

2) 涉及罪名。

3) 风险点剖析及防控措施。

5. 侵犯公民个人信息罪解析。

1) 典型案例：某行泄露客户信息事件；

2) 涉及罪名。

3) 风险点剖析及防控措施。

三、理财产品合规销售要点

1. 销售行为的定义及范围。

2. 理财销售禁止性行为及案例分析。

1) 误导销售表现形式及案例。

2) 虚假宣传表现形式及案例。

3) 违规代客操作案例。

4) 私售“飞单”产品案例。

3. 强化销售行为记录要点。

四、理财经理职业道德教育

1. 合规的定义和性质。

2. 合规价值与意义（合规创造价值）。

3. 合规风控小技巧。

4. 异常行为识别与防范。

1) 4类“积极型”异常行为。

8类“消极型”异常行为。