**部分课纲综述

根据多家媒体报道的《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（送审稿）》内容，这当是一项事关代理人未来的规划，系统、详细地从从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等方面对保险销售从业者进行评估。

近年来，有关于保险销售从业者的资质要求呼声越来越高，也曾多次传出将恢复保险代理人从业资格考试的消息。毫无疑问的是，有关保险销售从业者的资质评估将成为行业改革焦点所在。

此次研究的《规划》再次推进保险代理人的销售能力资质分级的落地，在全方位考察上观销售人员的多维度能力后，再根据考察结果将代理人分为四层等级，每层等级相对应保险销售人员获得授权的产品销售范围。

《规划》提出建立统一规范的销售能力资质分级标准，对保险代理人的理论知识和专业技能提出综合性水平规范，形成一套全行业统一公认、共同执行的销售能力资质分级标准。

第二部分 课程框架

政策出台的背景

近几年保险市场的变化

个险渠道业务和人力双降

银保渠道逆势上涨

经代渠道占比增加

互联网保险发展迅猛

各家头部公司聚焦高端客户

为什么要对从业人员进行分级

目标是建立全行业统一的：

（1）销售能力资质分级标准；

（2）职业培训标准；

（3）考核评价规范；

（4）保险销售授权规则

二、《分级体系建设规划》的内容解析

1、以“高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权”作为基本原则，考察结果将由低到高分为四个等级。其中**、二、三等级仅为保险产品销售能力资质，第四等级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资质。

2、实现销售能力自制分级将具体分为三个阶段：

**阶段：完成各项配套标准建设。

第二阶段：完成先行先试与过渡安排。

第三阶段：全面启动施行。

三、政策出台对行业、公司、团队的影响以及应对的设想

1、行业发展：成熟保险市场1%占比

2、个险高质量发展趋势预判

3、如何与市场同业竞争

4、如何做职业化、专业化、数字化转型

第三部分 课程信息

课程时长2小时

适合人员：保险公司中层以上管理者，业务团队长等