适合对象---------------------------------------------------------------------

金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天，6小时。

课程收益---------------------------------------------------------------------

1. 了解未来宏观市场变化、实现以客为尊的发展趋势

2. **培训了解理财产品过去、现在、未来变化

3. 了解、把握并适时管理客户需求，适当达成客户预期，设定合理目标

4. 满足并持续跟踪客户资产配置，因市场或目标变化而调整配置

5. 为满足客户需求而不懈努力，实现自我职业价值

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、 资管新规下理财产品发展趋势                                              

1. 理财产品发展趋势(过去)千淘万漉，曲折成长

A. 理财业务萌芽，外币产品主导

B. 监管体系建立，本币产品崛起

C. 叫停银信合作，资金池成主流

D. 监管引导改革，规模更上层楼

E. **严监管时代，高速增长终止

2. 理财产品发展趋势(现在)后来居上，体量庞大

A. 规模类别：资管行业主角，产品风险较低

B. 盈利模式：收取管理费用，取得超额收益

C. 竞争格局：大行总量占优，股份行小而美

D. 管理架构：资管事业部制，将转型子公司

3. 三大动机：留住海量客户，参与直融市场

A. 高息理财揽存，留住海量客户

B. 谋求表外扩张，拓宽操作空间

C. 顺应行业发展，参与直融市场

4. 四大问题：规模高速增长，问题不可忽视

A. 多层嵌套，风险底数不清

B. 资金池运作，具流动性隐患

C. 非标投资，形成影子银行

D. 刚性兑付，风险转至银行

5. 理财产品发展趋势(未来)：破茧新生，优势依旧

A. 净值化管理，代客理财是本质

B. 资产标准化，顺应直融大趋势

C. 聚焦于客户，助银行脱颖而出

D. 法人子公司，专业管理新格局

E. 资管子公司：银行理财法人地位获确认

F. 基金公司：银行角力资管业的另一方式

G. 投资建议：渠道为先，专业为核

H. 大型银行：转型压力小，客户优势突出

I. 股份制银行：利用特色，进行错位竞争 

二、 理财产品驱动因素                                                  

1. 投资者对理财市场判断与对策

2. 影响中国理财市场主要因素

3. 宏观经济对高端客户的影响

4. 面对宏观经济投资人的两手策略

5. 从资金面来看理财市场

6. 不同客群对理财市场的观感

7. 理财产品的主要渠道

8. 投资人选择理财渠道主要原因

9. 保险产品发展趋势

10. 基金产品要素分析

11. 理财市场未来趋势分析