适合对象---------------------------------------------------------------------

投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、高阶主管、

课程时间---------------------------------------------------------------------

1(精华版)-2(丰富版)天，6-12小时。

课程收益---------------------------------------------------------------------

1、透过真实金融市场情境，提升金融智慧，让你了解过去，预见未来，掌握现在！

2、全球金融时事为研究基础，透过大数据统计分析，以真实金融市场的资产变化为依据随机变化。

3、与时俱进：透过全球金融时事，练习权衡机会与风险

4、赢家眼光：综观资产配置连动关系，看懂市场脉络

5、智者思维：掌握关键线索，学会在时间压力下的资产配置决策能力

6、沙盘实战：透过客户信息表与资产配置表的结合，于工作上密切结合

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、资产配置之产品销售心态与底气建立                                        

1. 分组PK 与 积分竞赛

2. 宏观大类产品分析

A. 美联储VS 美股对比

B. 美联储 VS美股 VS美元指数对比

C. 美联储 VS美股 VS 恒生指数对比

D. 美联储 VS 恒生指数 VS 上证指数对比

E. 美股 VS 恒生指数 VS 上证指数对比

F. 美联储与中国央行FED 重要性四分析

G. 全球主要经济体利率分析

H. 【头脑风暴 : 宏观经济销售话术打造】

二、行外吸金拓展11计                                        

1.行外吸金营销话术

A. **计 : 定投吸金 ( 风险 VS 收益 VS 标准偏差 VS 止盈止损 话术打造 )

B. 【案例 : 招行定投吸金】

C. 第二计 : 活期吸金 ( 对比 VS 行外转存 VS 锁定客群 话术打造 )

D. 【案例 : 活期吸金工具打造】

E. 第三计 : 定期吸金 ( 定期 VS 理财 VS 货基 VS 大额存单 话术打造 )

F. 【案例 : 定期吸金工具打造】

G. 第四计 : 行外客户吸金四场景

( 定期到期 VS 定期转存 VS 行外定期刚刚存入 VS 行外定期即将到期 话术打造 )

H. 第五计 : 堵漏防流失四步法

I. 【案例 : 问、流、少、回 话术打造】

J. 第六计 : 理财产品转化吸金 ( 理财收益 VS 存款基准利率 话术打造)

K. 【案例 : 理财吸金工具打造】

L. 第七计 : 国家政策吸金 ( 海内外存款制度 VS 银保监政策 VS 信贷政策 话术打造)

M. 【案例 : 国家政策吸金工具打造】

N. 第八计 : 存量客户O2O吸金

O. 第九计 : 换卡吸金

P. 第十计 : 黄金吸金 ( 风险 VS 收益 VS 美联储 VS 止盈止损 话术打造 )

Q. 第十一计:黄金定投吸金【案例 : 招行黄金吸金】

2. 【头脑风暴 : 吸金策略落地打造】

三、优选大类金融产品销售关键                                            

1. 大类基金产品未来发展与配置

A.【视频分享 : 瑞士银行资产配置营销法则】

2. 股权型基金销售关键与营销技巧

A. 蓝筹类营销话术

B. 沪港通类营销话术

C. 中小盘类营销话术

D. 行业类营销话术

3. 混合型基金销售关键与营销技巧

A. 风险规避营销话术

B. 资产配置营销话术

4. 债券型基金销售关键与营销技巧

A. 信用债营销话术

B. 利率债营销话术

C. 可转债营销话术

D. 债劵与理财差异营销话术

5. 贵金属类股票基金

A. 避险营销话术

B. 黑金 VS 黄金营销话术

6. 【演练 : 基金话术前、中、后梳理】

四、进阶大类金融产品与基金销售策略                                            

1.今年基金投资销售策略

A. 单笔

B. 定投

2. 【案例 : 中行、招行、农行基金资产配置投研报告】

3. 【案例 : 中行微信投资策略群】

4. 【案例 : 招行定投理财】

A. 大额定投四分法

B. 止盈止损

C. 大额定期不定额实战操作

5. 【案例 : 招行重点基金投资策略】

A.二分法

B.风险测算

C.配置法则

6.基金销售关键与营销话术打造

A. MSCI 全球指数

B. 经济循环与板块轮动

C. 升息与降息

D. 利率与A股关联度

E. 期货开放

F. 市盈率

G. 历史基金发行量

H. 政策式市场

7. 基金产品销售二十一大指标

A. 资产联动指标

a. 可转债对比A股营销话术

b. 股债相对回报率营销话术

c. 低评级信用利差营销话术

B. 市场技术指标

a. 股市与房市指标营销话术

b. 上证综指月线突破月线MA5营销话术

c. 大底附近3倍股数量占比营销话术

d. 日均换手率营销话术

e. 指数日均跌幅营销话术

f. 下跌公司占比营销话术

g. 200日均线以上个股占比营销话术

h. 上证指数偏离年线幅度营销话术

i. 涨停家数/跌停家数比率营销话术

C. 市场行为指标营销话术

a. 流动性营销话术

b. 回购营销话术

c. 重要股东增减持营销话术

D. 估值营销话术

a. PE 营销话术

b. 高股息率营销话术

c. 破净值营销话术

E. 熊底动态维度营销话术

F. 熊转牛驱动维度营销话术

五、亏损客户心理与基金健诊                                          

1. 亏损客户的心声与客户心理分析

A. 亏损客户心理分析

B. 【客户案例 : 月圆变狼人】

C. 【错误 = 赔钱 (服务达不到客户要求 = 不用赔) 】

D. 客户亏损时的七大反应

E. 客户亏损时理财经理七大反应

F. 客户亏损时如何处理/下单前/下单后

2. 基金营销健诊大法

A. 易天富

B. 万得

C. 天天基金

D. BETA

1. 精准营销之市场敏锐度

2. 上证、深圳、创业板策略

A. 短、中、长期策略

B. 压力与支撑点

3. 板块梳理

4. 专业基金健诊大法

A. 知己知彼、百战百胜

B. 风险与收益

C. 基金基本面

D. 迭加

E. 份额

F. 收益检视

3. 亏损客户建议策略

A. 【案例 : 亏损客户处理技巧】

B. 斩仓

C. 剪仓

D. 新仓

六、从分析黄金到销售黄金                                                      

1. 黄金需求分析

A. USDX

B. 恐慌

C. 通胀

D. 黑金

E. 利率

F. 周期

G. S/D

2. 黄金价格影响因子-国际情势变化

A. 量化宽松

B. QE

C. OT

3. 黄金价格影响因子-人民币与美元币值的涨跌

4. 黄金价格涨跌因子-季节性因子

A. 加息通道

B. 降息通道

5. 如何短线判断黄金价格?

A. FOMC会议

B. 压力与支撑

6. 黄金投资四法

7. 销售场景演练

七、高净值人法商保险资产配置                                                        

1.行内外保单健诊话术

 A.买了保险就不用理他了吗 ?

 B.保险已经买很多了

 C.不需要保险了

2.保单健诊退休、教育、重疾、意外、医疗金规划

 A.保险需求分析，额度测算

 B..额度够，需求开发

 C.额度不够，观念打造

3.【头脑风暴 : 保单健诊与话术打造演练】

财富分配主要风险

 A.遗产风险

 B.败家子风险

 C.婚姻风险

 D.经营风险

 E.贬值风险

 F.税负风险

 G.家人风险

 H.隐私风险

 I.侵权风险

 J.意外风险

4.高净值人士个税征管

 A.金税三期

 B.多部门信息共享 / 强化监管

 C.个人反避税

 D.离境税务清算

 E.CRS 信息交换

3.大类风险下法商资产配置

 A.公司法

 B.合同法

 C.遗产税法

 D.所得税法

 E.继承法  

 F.保险法

4.法商资产配置八关键

八、法商下高端客户致富之道之家族信托                                  

1. 【案例 : 法商下财富传承】

2. 家族财富管理核心

3. 财富管理服务

A. 财务规划

B. 策略规划

C. 治理规划

D. 咨询规划

4. **理财师具备要素 ?

5. 家族财富传承三法

A.SFO VS MFO VS VFO

6. 法商的重要性

7. 打造完整法商规划

8. 法商销售从需求入手

A. 净值与浮动型资产比例

B. 生命需求曲线

C. 客户资产配置法则

九、提高成交率—异议处理技巧                                                  

1. 【演练 : 产品反对问题话术梳理】

2. 产品风险分析

A.2008 年金融海啸

B. 2015年停止配资

C.2018年中美贸易战

3. 【案例 : 广发基金销售工具】

4. 促成关键问题大解析

A.6124买的

B.已经亏三年

C.经济下行

D.越买越套

E.新任务

F.只买理财

G.我很保守

H.打新收益好

I.留给我孙子

J.只剩五毛钱

K.你可以保证吗?

L.不买基金只炒股

M.不买封闭型基金

N.产品不够稀缺

5. 【头脑风暴 : 打造专属的话术】