授课方式：

讲师讲解、模拟训练、视频教学、案例分析、小组讨论等

课程大纲：

一、家庭的需求与金融工具之间的关系

1、家庭生活需求分析

l 交易便利类需求

l 资金借贷类需求

l 财富保值类需求

2、匹配各项需求的金融工具

l 结算类产品

l 信用卡类产品

l 理财类产品

二、 家庭生活需求规划

1、房产规划

l 我国的房产制度

l 购房规划及房贷的选择

l 房产投资

l 讨论：房产规划与金融产品之间的联系

l 教育金规划

l 教育成本概述

l 教育金的规划原则

l 教育金的规划工具

l 讨论：教育金规划与金融产品的联系

l 风险规划

l 风险与风险管理

l 保险的基本原则与保险经营基础

l 家庭风险分析

l 家庭风险规划

l 讨论：保险在家庭风险中的应用

2、福利与退休规划

l 我国福利制度与体系

l 退休规划

l 讨论：金融产品在退休规划中的应用

3、遗产规划

l 互动：保险在遗产规划中的作用

三、规划家庭生活需求的金融工具

1、金融机构综合金融服务体系

l 金融机构金融产品基础知识体系

l 金融工具与家庭生活需求的关系

2、税务规划

l 我国税务制度与体系

l 个人理财相关税制

l 税务筹划基本方法

l 互动：税务筹划在小企业中的运用

3、投资规划基础

l 两个重要的投资观念

l 投资工具概览

l 互动：金融投资产品及在家庭理财中的作用

四、综合理财案例分析与研讨