课程背景：

一、高质量发展是全面建设中国特色社会主义现代化的首要任务。坚持把发展经济的着力点放在实体经济上，推进新型工业化，加快建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国。

二、坚持以推动高质量发展为主题，把实施扩大内需战略同深化供给侧结构性改革有机结合起来，增强国内大循环内生动力和可靠性，提升国际循环质量和水平，加快建设现代化经济体系，着力提高全要素生产率，着力提升产业链供应链韧性和安全水平，着力推进城乡融合和区域协调发展，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。必须坚持科技是**生产力、人才是**资源、创新是**动力，深入实施科教兴国战略、人才强国战略、创新驱动发展战略，开辟发展新领域新赛道，不断塑造发展新动能新优势。

三、推动绿色发展，促进人与自然和谐共生。积极稳妥推进碳达峰碳中和，立足我国能源资源禀赋，坚持先立后破，有计划分步骤实施碳达峰行动，深入推进能源革命，加强煤炭清洁高效利用，加快规划建设新型能源体系，积极参与应对气候变化全球治理。

课程大纲：

**章 高质量发展的蓝海市场（客户重构的细分目标市场）

一、中国产业经济：从高速增长到高质量发展

高质量发展：中国经济的持续赛道（《十四五规划和二0三五远景目标纲要》解读）

二、高质量发展，中国经济的可持续赛道

1.高质量发展的路径：从绿色发展到数字中国的产业机遇

2．差异化营销新思路：银行公司业务的营销应对策略

三、数字经济与智能制造

1.数字化是智能制造的基础

2.智能制造是新一轮产业革命（与传统制造的差异）

3.智能经济生态

4.智能工厂运营模式

5.中国制造2025规划的十大重点产业

四、新基建及其产业链

1.新基建及其产业链的参与者分析

2.新基建及其产业链的市场参与者与商业银行客户重构的机遇分析

五、新型智慧城市与现代服务业的市场机遇

1.新型智慧城市的涵盖领域及其金融服务需求

2.城市更新重点项目的金融需求分析

3.专项债投向将扩展到11大领域

六、新三农补短板的市场挖掘

七、双碳与节能环保的产业市场

1.能源部门的低碳化及金融需求

2.工业领域的低碳化及金融需求

3.交通领域的低碳化及金融需求

4.环保金融服务需求

第二章 客户价值的精准甄别与需求挖掘

银行的经营活动主要是市场营销，洞察客户是银行实现趋利避险目标，达成高质量发展的**步。

一、 商业银行公司客户价值模型

如何以**快的速度、**毒的眼光精准洞察企业客户？

1.从企业的经营信息看清企业的真面目

2.从行业信息看清企业的真前景

3.从财务信息揭下企业经营的面纱

二、企业财务画像的重点要素

1.现金流跟踪告诉我们什么？

2.问题企业普遍存在的五个共性问题

3.财务报表不健全（不规范）的企业，我们如何读懂它们

三、如何在交易中判断企业的行业地位或供应链价值

四、客户需求挖掘的七个维度

1、从现金管理中挖掘需求

2、从应收账款（存货）管理中挖掘需求

3、从票据管理中挖掘需求

4、从外汇业务中挖掘需求

5、从资产管理中挖掘需求

6、从项目投资与项目管理中挖掘需求

7、从资本运作中挖掘需求

第三章 产品创新及组合能力提升的实战策略（全案例）

导入：金融产品是我们服务市场和客户的手段，也是银行价值实现的媒体，体现着一家银行的经营理念、社会担当、服务能力和风险文化，更是直接体现了银行的营销竞争力和品牌。

一、差异化营销的本质：想要比别人做得好首先要想得跟别人不一样。

二、优质金融服务和产品组合的竞争力

1.快：优质金融服务首先就是快速响应的服务，急客户所急，想客户所想

2.廉：优质服务要体现价格竞争优势，为客户经营管理节约成本

3.便：优质金融服务要体现以客户为中心，产品组合方案要方便客户购买和使用

4.灵：产品组合要灵活方便，流程设计要有利于客户体验感提升

5.新：要满足客户的新型个性化需求，为客户业务发展预留空间

6.闭：追求业务和资金循环的封闭管理，提升动态风控能力

三、强链固链金融服务创新策略：产业链金融服务产品组合策略

1.企业交易与现金流逻辑模型

2.企业经营循环与金融服务场景对接

3.数字金融的本质与风险边界

4.产业链金融服务的优势

5.产业链金融产品组合营销实战案例

某上市公司供应链金融服务方案

某高端装备公司的上下游金融服务方案

某大型连锁综超的供应链金融服务

四、新基建及其产业链金融服务产品组合创新

1. 基于特高压电网和智慧电网建设的供应链融资服务

2.东数西算：IDC供应链解决方案中的交易银行产品组合

3.关于人工智能和工业互联网的产业链金融服务策略

4.基于城际高铁项目资产的投商行一体化产品组合营销策略

五、专精特新客群金融服务解决方案：从贷款产品创新到投贷联动

1.创新经济三要素和科创金融生态圈搭建

2.专精特新群体的认定及金融扶持政策

3.基于核心人才的产品创新案例

4.基于科技和知识产权的产品创新及组合策略

5.基于股权的产品创新和投贷联动产品组合

6.基于企业生命周期管理的专精特新全程伴身服务的综合化产品组合方案

六、服务双碳战略的绿色金融新思维

1.新能源项目金融服务方案

2.能效金融

3.基于碳汇的绿色金融服务产品创新实战案例解析

4.煤炭清洁高效利用的投商行一体化服务策略

5.环保金融服务的投商行一体化全程服务方案

七、基于数字经济的普惠金融（中小微企业融资服务）服务策略

1.基于电商生态的金融嵌入场景服务方案：长尾效应的魅力

2.基于交易场景的大数据融资产品创新：线上批量模式

3.服务三农的批量业务实战方案：建行裕农通

4.基于三流三表的信贷工厂实战模式

课程回顾总结：如何造就公司银行的领跑者