授课方式：讲授 案例分析 互动式教学 小组研讨 情景模拟训练

课程大纲：

一．何为个人养老金账户

1.  出台背景

1) 五大因素促使个人养老金账户面市

2) 养老现状剖析

2. 个人养老金账户解读

1) 什么是个人养老金账户

2) 谁可以参加

3) 养老金账户的优势

4) 如何建立个人养老金账户

5) 个人养老金账户资金投资方向

6) 个人养老金账户如何领取

7) 个人养老金账户的作用

二．个人养老金产品有几何

1. 个人养老金账户可以买什么

2. 个人养老金账户的产品分类

1) 特定养老储蓄

2) 商业养老保险

3) 养老理财

4) 养老目标基金

三．个人养老金客户的分层与激活

1. 自我认知

2. 梳理探寻

3. 提供相关资讯

4. 完成开户

5. 持续专业跟进

四．个人养老金客户的营销与转化

1. 理财经理该具备的特质

2. 营销与转化的准备

1) 做好信息整理，分析客户情况

2) 认真思考，客户**需要什么

3) 准备沟通提纲，塑造专业形象

3. 养老金客户的营销与KYC

1) KYC的“五有”沟通技巧

l 有话题切入

l 有目的引导

l 有效性分析

l 有针对性总结

l 有建设性意见

2) **四类信息收集，解决“怎么要”“怎么分析”

3) 沟通的顶层设计

养老沟通的顶层设计案例分析

五．课程回顾