课程背景：

家族信托是财富管理热点领域，银行、保险、三方财富公司、独立家族办公室、律师事务所、会计师事务所等机构纷纷介入，高净值客户面临更多选择的同时，因其固有高风险偏好，也产生了更多进阶需求，特别是不满足于仅有资金进入信托；同时，诸多机构分别秉持各自禀赋介入信托服务，但是否已能切实满足客户需求，供给侧是否仍需更多改善，亦值得深思。

本课程旨在结合诸多实操案例，向学员分享更具有深度的家族信托服务，包括不动产信托、股权信托、慈善信托等，促使学员家族信托服务能力再上台阶。

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

1. 进一步认识高净值客户尚未被满足的财富规划需求；

2. 深层次了解信托、保单、遗嘱、身份规划等工具在私人财富管理中的应用；

3. 拓展视野，了解更为多元化的私人财富规划解决方案；

课程对象：具备一定经验的家族信托从业人员

授课方式：方法论讲解、实务案例、互动

课程大纲/要点：

一、家族信托架构设计的万能公式

1. 信托五要素

1) 信托效力

2) 信托当事人

3) 信托财产

4) 信托权益

5) 信托税费

2. 另类资产信托，另类在哪里？

二、非上市股权信托实务

1. 谈股权信托，必须熟悉家族企业争产痛点

1) Gucci家族兴衰史

2) 双汇废太子事件

2. 股权信托的基本架构

3. 股权信托如何置入信托

1) 标的筛选

2) 过户流程：新设、并购还是重组

3) 股权过户税费问题及其应对

4) 恶意税务筹划的风险

4. 统筹规划——股权信托的综合架构设计

5. 不可忽视！内地股权信托的缺陷

6. 内地股权信托实务案例

1) 案例A：婚姻隔离 股权传承

2) 案例B：债务隔离 股权传承

3) 案例C：后代约束 股权传承 税务筹划 资产配置

三、上市公司股票信托实务

1. 上市公司股票信托的基本架构

1) 股票减持型信托

2) 股票传承型信托

2. 股票置入信托的程序与制约

1) A股股票交易程序

2) 证券交易规则制约

3. 股票信托中的税费问题

4. 股票信托实务案例

1) 某上市公司减持型股票信托

2) 欧普照明实控人股票信托

5. 股票信托的缺陷

6. 股票信托，不仅是信托公司的信托

1) 姚记扑克实控人的资产架构

2) 广义的股票信托

四、不动产信托实务

1. 不动产信托的基本架构

1) 自然人名下的不动产

2) 非房企业名下的不动产

3) 房地产企业名下的不动产

4) 身前不动产信托

5) 遗嘱不动产信托

2. 不动产信托的税费问题

3. 信托如何管理不动产

4. 不动产信托受益方式

5. 不动产信托中的公私联动

6. 不动产信托实务案例

五、慈善信托实务

1. 公益慈善：共同富裕的新焦点

1) 共同富裕中的三次分配

2) 财富管理中的慈善趋势

3) 慈善与资产配置

4) 慈善与家族传承

2. 为什么选择慈善信托

1) 高净值人士的慈善需求

2) 共同富裕下的新慈善要求

3) 慈善工具的优劣势比较

4) 慈善信托的特征：独立性、公益性、灵活性、监督机制与参与性

3. 慈善信托的税收抵扣问题

4. 慈善信托实务案例

1) 案例1：慈善信托作为家族治理平台

2) 案例2：慈善信托与公益基金会的联动

3) 案例3：慈善信托与家族定向慈善

4) 案例4：慈善信托、家族信托与私人财富的联动

六、智者见同——回归家族信托本意

统筹规划视角下的家族信托