**讲  银监发〔2017〕55号 《中国银监会关于规范银信类业务的通知》要点解读

一、明确银信类业务及银信通道业务的定义

二、规范银信类业务中商业银行的行为　

三、规范银信类业务中信托公司的行为

四、加强银信类业务的监管

五、值得关注的6个监管细节

六、三大监管思路

▲本讲互动与答疑

第二讲  2018年银监会新规定128条监管红线要点解读

一、明确重点整治8大风险

二、单独列举监管履职负面清单

▲本讲互动与答疑

第三讲  2019年银监会《固定资产贷款管理暂行办法》《项目融资业务指引》要点解读

一、商业银行传统固定资产贷款、项目融资业务中存在的突出问题

（一）“资金实贷实存”放大了货币乘数，加剧了银行信用泡沫扩张

（二）“管理贷放不分”缺乏资金用途审核，信贷资金易被挪用

（三）“贷款期限错配”掩盖实际贷款期限，加大了银行流动性风险

（四）“债务主体错位”盲目过度授信，潜藏较大政策法律风险

（五）“偿贷来源错判”误导内部风险评级，弱化了银行内部风险控制

二、与传统业务相比，新办法在规范固定资产、项目融资业务方面的主要变化

（一）“实贷实存”转变为“实贷实付”

（二）“贷放不分”转变为“贷放分控”

（三）“自由支付”转变为“审核支付”

（四）增加贷款支付管理控制内容作为贷款合同约定条款

（五）授信风险控制要求更为明确细化

（六）落实贷款银行关于项目进度与贷款资金配套使用的监督责任

（七）明确了贷款银行违反制度规定的法律责任

三、新办法对促进商业银行加强信贷风险管理的积极作用

（一）“实贷实付”的资金占用形式，有利于降低借款人融资成本，抑制银行信用泡沫扩张

（二）“贷放分控”的贷款管理方式，有利于贷款银行落实贷款发放条件，防范信贷资金被挪用

（三）“审核支付”的贷款支付手段，有利于信贷资金进入实体经济，防范虚假交易骗贷案件发生

（四）“支付配比”的控制原则，有利于商业银行防范流动性风险，维护债项安全

（五）“全面风险管理”要求，有利于促进商业银行提高风险管控能力，完善考核激励机制

（六）“银团贷款”原则，有利于商业银行分散授信风险，抑制过度授信

▲本讲互动与答疑

第四讲  2021年**季度金融监管政策要点解读  

一、遵循三条主线

（一）绿色金融布局力度加大，未来我国绿色金融基础制度建设将进一步提速

（二）资本市场加强对上市公司信息披露质量的要求

（三）金融科技的监管政策再度加码，针对银行和非银机构均出台政策加以规范

二、推进绿色金融政策

三、加快绿色金融基础设施建设

四、提高上市公司信息披露质量

五、金融科技严监管持续

▲本讲互动与答疑

第五讲  金融行业金融监管新趋势

一、金融监管（政策）相对稳定

二、从严从紧仍是金融监管的底色

三、金融监管的调整变化比较突出

四、未来的金融监管强调三条“铁规”

五、金融监管形势呈现七大发展趋势

▲本讲互动与答疑

第六讲  金融领域贯彻落实国家重大政策措施的审计要点    

一、牢牢把握政策落实跟踪审计要点

二、助力统筹推动疫情防控目标任务

三、紧扣经济社会发展政策落实目标任务

四、助力“六稳”政策落实  

五、助力决战决胜脱贫攻坚   

六、助力推动乡村振兴   

七、促进污染防治

八、促进防范化解重大风险   

九、促进优化营商环境

十、促进宏观调控制度体系完善      

十一、积极开展大数据审计，提升审计监督效率   

十二、加强审计质量控制，压实责任   

十三、在商业银行柜面业务审计中体现重大政策的落实

（一）轮岗休假制度审计

（二）现金业务审计

（三）金库管理审计

（四）挂失业务审计

（五）印押证管理审计

（六）权限卡或密码管理审计

（七）账户管理与账务核对审计

（八）印鉴卡及会计审计

（九）卡及会计档案管理审计

（十）录像监控管理审计

▲本讲互动与答疑

第七讲  全面互动答疑与课程总结

时长：1天