【课程大纲】

**部分 清廉文化、反腐倡廉、金融职务犯罪概述

一、清廉文化的概念和清廉金融文化的核心内涵

二、反腐倡廉的**新形势及当前存在的问题

三、金融职务犯罪的概念与涉及的刑事罪名

第二部分 《银行业从业人员职业操守和行为准则》（简称《操守和准则》）对廉洁从业的规范要求

一、行为守法——严禁违法犯罪行为

二、严禁内幕交易行为

三、严禁挪用资金行为

四、严禁骗取信贷行为

五、贯彻“八项规定”、反“四风”

六、严禁非法利益输送交易

七、严禁违规兼职谋利

八、抵制贿赂及不当便利行为

案例分析：

第三部分 腐败行为的主要类型案例解读

一、违反财经纪律的行为类型

案例分析：用公款买8箱茅台送礼 某银行伊犁分行原行长被开除

案例分析：私设“小金库”，把银行当自家账房，想怎么花就怎么花——某银行原党委委员、副行长孔某严重违纪违法案剖析

案例分析：某银行多名员工顶风违纪，借培训之机公款旅游

案例分析：某银行原副行长涉嫌违法违纪被“双开”。

二、违反中央八项规定精神的行为类型

案例分析：中国人民银行通报案例

第四部分 金融职务犯罪主要行为及罪名案例解读

一、违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪

案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐败

二、受贿罪（非国家工作人员受贿罪）

案例分析：银行客户经理借放贷索贿被判刑

三、贪污罪（职务侵占罪）

案例分析：代客户办理业务侵占资金

四、挪用公款罪（挪用资金罪）

案例分析：客户经理挪用39万被判刑

案例分析：挪用公款，享乐梦破

第五部分 银行人员违法违纪行为发生的主要原因  

1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患

2、职务原因拥有很多腐败便利  

3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机  

4、制约机制不完善，对权力监督不力

5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬

第六部分 反腐倡廉及预防职务犯罪的主要对策措施  

一、源头控制没法犯

二、道德控制不想犯

三、社会控制不能犯

四、司法控制不敢犯

五、恪守职业道德、排查案件风险——避免成为“九种人”

案例分析：银行员工为还赌债侵占客户资金3000万

六、算好政治经济家庭人生七笔账

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。