具体大纲：模块主要内容与活动培训目标时间：**天上午  3H开场

授课时间：0.5hl 欢迎词和自我介绍

l 课程安排和培训方法

l 分组规则和评估方法

活动：组建学习团队

队名、游戏方法、破冰游戏组建学习团队并了解课程的内容和安排

破冰家庭配置

沙龙演讲完整预演

《新经济，新配置》

授课时间：1.5h**单元   沙龙演讲：预演

00002.1 与您分享：破冰，

与客户分享小故事，

引出新经济中不能忽视的关注点；15min

00002.2 家庭投资与家庭理财的区别

理财三观：

正确的收益观

正确的风险观

正确的时间观25min

00002.3 新经济下的家庭理财规划：60min

新经济：中国崛起，弹指一挥间

※家庭资产配置的考虑三要素

分层配置——阶段配置——动态配置

※分层：什么是真正的流动性

短中长配置的必要

案例：锁定80%的C女士

※阶段：什么是真正的安全性

遗产税/婚姻法的基本认知

案例：齐齐做法官之 多么痛的领悟

※动态：收益互换与家庭生命周期

案例：不“生性“的孩子

每种规划皆有优势与局限，客观引出短中长期规划在配置中的作用；

00002.4 总结:

崛起前半场，关键词是 资产

新经济后半场，关键词是 盘活

我们更关注， 哪些人生阶段需要花钱。

又如何把钱留到那个时候。

作为客户，感受整个沙龙的内容商业银行家庭资产配置思路

授课时间：1.5h第二单元   家庭资产配置

1. 资产配置思路：从专业到实战的连接讲解

1） 资产配置的概念与定义

2） 资产配置的方法

3） 资产配置的应用——PPF提问逻辑

2. 商业银行总行理财规划方案案例练习

以AFP理财规划案例为模板

掌握沙龙内容设计背后的原理，熟知讲授技巧

家庭规划面谈逻辑

1.5H 1.5H第三单元  家庭规划面谈之道

1.家庭生命周期与职业生命周期

2.流量客户成交逻辑一：

理财金字塔

短中长配置

3.存量客群成交逻辑二：

  全职太太

  白领金领

  自营业主

活动：分组拆解上午难题，赢取筹码

第四单元  实战演练，现场通关

分数**高小组获得”客户组“资格

客户异议处理的现场实战解决

通关：全天积分倒数的组别做理财师，得分**高组别做客户。现场实战辅导。

彩蛋：港险pk

掌握马上能落地产品的面谈方法，老师现场辅导面谈和客户异议处理的技巧（内含“港险圈“异议处理技巧）