课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有**，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

1. 了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；

2. 帮助培训对象熟悉和掌握合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

3. 帮助培训对象了解银行职务犯罪的内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：银行全体员工

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

一、内控合规的形势

1. 监管环境

1) 监管框架

l 监管架构

l 监管定位

l 银行定位

2) 监管文件

l 核心精神

l 重要制度

3) 监管处罚

l 银保监罚单

l 人行罚单

2. 经营环境

1) 近三年案件

3. 内部形势

1) 经营行为偏差

2) 员工行为失范

4. 司法环境

1) 民事案件

Ø 案例：通谋虚伪案

Ø 案例：资管新规案

2) 刑事案件

二、内控合规的深度认知

1. 内部控制

1) 内控目标

2) 内控原则

3) 存在的问题

2. 合规管理

1) 什么是“规”？

l 案例：公安没收案

2) 为什么合规？

l 从银行的角度

l 从个人角度

l 案例：高管落马案

l 案例：存款失踪案

3) 合规的误区

l 合法经营=合规经营  

l 人家做=我也可以做  

l 合规=紧箍咒  

l 合规=订制度  

3. 怎么合规？

l 健全内控体制

l 构建常态监督

l 深化行为管理

l 实施责任追究

l 提升职业素养

4. 异常行为识别及人员防控

1) 识别方法

2) 人员防控

l 管理人员

Ø 案例、系统程序测试案

l 客户经理

Ø 案例、客户经理高消费案

l 柜员

Ø 案例、大堂经理盗窃案

l 辞退内退员工

三、内控合规的重点

1. 案防内涵

1) 什么是案件？

2) 为什么发案？

3) 案件总体情况

2. 常见罪名

1) 违法发放贷款罪

2) 非国家工作人员受贿罪

3) 挪用资金罪

4) 职务侵占罪

5) 诈骗罪

3. 案例分析

1) 案例、换据转贷案

2) 案例、合伙转贷生意案

3) 案例、款箱现金失踪案

4) 案例、优惠利率贴息案

5) 案例、柜员侵占资金案

四、怎么自我保护？

1. 匿名调查的结论

2. 违规问责的原则

3. 银行人的自我保护

五、业务风险点及防控措施

1. 诉讼时效过期

1) 案例、保证人扣收案

2. 风险揭示不充分

1) 案例、推荐不当为客户损失买单案

3. 借名贷款

1) 案例、借名贷款纠纷案

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