课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有**，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

1. 了解监管机构对银行内部控制、合规管理的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；

2. 帮助培训对象熟悉和掌握合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

3. 帮助培训对象了解银行案防工作的内涵，有效识别异常行为，有针对性的开展人员防控。

课程对象：银行合规管理人员

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

一、内控合规的形势

1. 监管环境

1) 监管框架

l 监管架构

l 监管定位

l 银行定位

2) 监管文件

l 核心精神

l 重要制度

Ø 案例：员工泄密案

3) 银保监处罚

2. 经营环境

1) 近三年案件

3. 内部形势

1) 经营行为偏差

2) 员工行为失范

4. 司法环境

1) 民事案件

Ø 案例：资管新规案

Ø 案例：通谋虚伪案

2) 刑事案件

二、内控合规的深度认知

1. 内部控制

1) 内控目标

2) 内控原则

3) 存在的问题

2. 合规管理

1) 什么是“规”？

Ø 案例：公安没收案

2) 什么是合规风险？

3) 什么是合规风险管理？

4) 为什么合规？

l 从银行的角度

l 从个人角度

Ø 案例：高管落马案

Ø 案例：存款失踪案

5) 合规的误区

l 合法经营=合规经营  

Ø 案例、客户摔倒纠纷案

l 人家做=我也可以做  

l 合规=紧箍咒  

² 合规=订制度  

三、合规管理转型策略

1. 管理框架

1) 合规管理的组织体系

l 组织架构

l 合规部门

l 合规风险管理人员

2) 合规管理职责体系

l 高层的职责

l 合规部门的职责

3) 合规管理工作步骤

l 制度的统筹管理

l 检查的统筹管理

Ø 案例：虚假按揭案

Ø 案例：理财资金挪用案

2. 工作内容

1) 合规管理的核心

2) 合规管理做什么？

l 提升职业素养

l 健全内控体制

l 构建常态监督

l 深化行为管理

l 实施责任追究

Ø 案例：柜员侵占资金案

3) 管理有效性评价

四、内控合规的重点

1. 案防内涵

1) 什么是案件？

2) 为什么发案？

3) 案件总体情况

4) 案件处理流程

2. 异常行为识别及人员防控

1) 识别方法

2) 人员防控

l 管理人员

l 客户经理

l 柜员

l 辞退内退员工

Ø 案例、系统漏洞测试案

Ø 案例、询证函纠纷案

3. 常见罪名

1) 违法发放贷款罪

2) 非国家工作人员受贿罪

3) 挪用资金罪

4) 职务侵占罪

5) 诈骗罪

l 案例、借名贷款纠纷案

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