当前位置： 首页 > 财务管理 > 财务控制 > 管理人员内控合规与案件防范
一．引言
二．银行案件的定义和内涵
1.案件防控的重要性。
Ø 案件风险的特殊性。
Ø 银行案件的危害及后果。
² 上追两级、双线问责、一案四问责。
² 对个人及机构的重大影响。
2.银行业案件定义的演进（一类案件、二类案件、三类案件）。
3.银行业案件的类型、罪名。
Ø 表现形式。
² 结算业务。
² 出纳业务。
² 储蓄业务。
² 贷款业务。
² 信用卡业务。
Ø 主要罪名。
² 出售和非法提供公民个人信息。
² 非法吸收公众存款。
² 伪造变造金融票证。
² 高利转贷。
² 洗钱。
² 挪用资金。
三．金融典型案件剖析
1.信贷业务案件。
Ø 某农商行巨额贷款诈骗案。
Ø 邮储银行客户经理贪污贷款资金案。
2.存款及柜面案件。
Ø 中国银行巨额存款蒸发案。
Ø 建设银行柜员盗取公款案。
Ø 渤海银行员工高息揽存案。
Ø 某信用社柜员盗取公款案。
Ø 杭州联合银行存款丢失案。
3.中间业务案件。
Ø 华夏银行员工私售理财产品案。
4.银行卡案件。
Ø 建行客户经理冒领龙卡案。
Ø 中国银行网银客户智能诈骗案。
Ø 民生银行客服信用卡诈骗案。
5.安全保卫案件。
Ø 邯郸农行金库被盗案。
Ø 某信用社出纳交接员侵占款箱案。
6.案件发生原因分析。
Ø 海恩法则与银行案件。
Ø 案件发生的三类动因。
四．监管部门案防工作思路及重点
1.监管部门案防思路。
Ø 防范案件发生。
Ø 健全案防制度。
Ø 完善案件非现场监测和现场检查。
Ø 落实责任。
Ø 形成部门合力。
2.监管部门案防工作六个重点。
Ø 加强组织机构建设
Ø 内控制度建设和执行
Ø 加强内部员工管理
Ø 提高信息化水平。
Ø 加强惩戒力度
Ø 推进合规文化建设。
五．操作风险识别与控制
1.操作风险的定义和内涵。
2.操作风险类型及判定标准。
3.操作风险高发领域。
Ø 类型。
Ø 业务条线。
4.操作风险三大管理工具。
Ø 损失数据收集（LDC）。
Ø 关键风险指标（KRI）。
Ø 风险控制自我评估（RCSA）。
5.操作风险识别与防范。
Ø 重要岗位的主要违法违规行为。
² 柜员。
² 客户经理。
² 基层管理人员。
² 辞职内退员工。
Ø 重点异常行为监测和控制。
² 2类“积极型”异常行为。
² 8类“消极型”异常行为。
² 异常行为管理。
Ø 重点业务操作风险防范。
² 银行承兑汇票/商业承兑汇票。
² 查询冻结扣划。
² 重要印章管理。
² 节假日值班。
² 反洗钱管理。
² 对账管理。
² 其他重点业务操作风险防范。
六． 合规及监管处罚案例剖析
1.合规的起源和发展。
2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。
3.合规风险的定义和具体表现。
4.监管处罚案例剖析。
Ø 违规授信放贷案例及监管视角的分析。
Ø 违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。
Ø 违规办理票据业务案例及监管视角的分析。
Ø 取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。
Ø 严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。
Ø 存贷挂钩、高息揽储案例及监管视角的分析。
七． 合规风险管理
1.合规风险管理的定义。
2.合规管理框架。
3.合规管理流程。
4.营造良好的银行合规文化。
Ø 正向合规偏好。
Ø 跨部门轮岗安排。
Ø 全员参与机制。
Ø 高层带头合规。
Ø 适度合规问责。
Ø 合规要求行为化。
5.合规风险管理管理工具。
Ø 合规风险地图。
Ø 合规风险预警系统。
Ø 非现场监测系统。
