一、 前言

1、 中国银行业光环不再 

2、 中国现代银行体系建立与发展 初步阶段

3、 十年繁荣理性反思 

4、 银行业与经济金融形势高度共振

二、资产业务

 1、贷款业务基础管理

Ø 主要工作内容。 

Ø 主要合规风险 

Ø 贷款流程合规要点

2、 授信管理 

Ø 主要工作内容

Ø 主要合规风险 

Ø 贷前主要合规要求及案例解析

Ø 贷时主要合规要求及案例解析

Ø 贷后主要合规要求及案例解析

    3、担保管理

Ø 主要工作内容

Ø 主要合规风险 

Ø 保证担保主要合规要求

Ø 抵押担保主要合规要求

Ø 质押担保主要合规要求

4、贷款分类管理

Ø 风险分类的目的和方法

Ø 风险分类的“四性”原则

Ø 贷款五级分类标准 

5、不良资产管理

Ø 主要工作内容

Ø 主要合规风险

Ø 不良资产管理要点

Ø 呆帐核销管理要点

Ø 抵债资产管理要点 

Ø 不良资产监测和考核合规要点

6、贷款信息管理

Ø 主要工作内容

Ø 主要合规风险

Ø 法人贷款信息管理要点 

Ø 个人信用信息管理合规要点 

7、法人信贷业务管理 

Ø 主要合规风险

Ø 流动资金贷款管理要点及案例解析:

Ø 固定资产贷款管理要点及案例解析:

8、个人信贷业务管理

Ø 主要合规风险

Ø 案例和教训

三、负债业务

1、主要工作内容

Ø 保护存款人利益

Ø 遵守存款业务基本规则

Ø 明确开立账户管理办法

Ø 正确处理存取款、计结息和利息税

Ø 存款风险监控检查

2、主要合规风险

Ø 擅自开办未经批准的存款业务

Ø 以个人名义办理企业存款业务

Ø 违规吸收存款

Ø 违规执行存款利率标准

Ø 违规使用存款的品种和帐户

3、案例和教训：

Ø 制度形同虚设  终酿成苦果 --某行柜面操作案件

Ø 碍于情面  违规操作

Ø 麻痹大意  管理缺矢

4、反洗钱管理

Ø 定义

Ø “一令四法”

Ø 工作要求

四、中间业务

1、主要工作内容

Ø 支付结算类中间业务准入标准和管理办法 

Ø 支付结算凭证有效性 

Ø 票据贸易真实性

Ø 规范使用账户，明确权利义务

Ø 支付系统维护和安保

2、 主要合规风险

Ø 未经批准开办结算和票据业务

Ø 违规签发各类票据

Ø 违规处理票据业务

Ø 票据犯罪

3、案例和教训：

Ø 违规签发银票  铸成惨痛教训--某行票据事件

Ø 缺乏贸易背景  滚动签发票据

Ø 票据转贷款  人为隐匿票据风险

五、外汇业务

1、主要工作内容

Ø 外汇业务的准入规定

Ø 外汇业务的操作原则

Ø 外汇买卖的制度执行

Ø 外汇业务的风险管理

2、 主要合规风险

Ø 未核实交易单据真实性,办理经常项目资金收付

Ø 违规办理资本项目资金收付

Ø 违规和非法结售汇

Ø 违反外债管理行为

Ø 违反外管收支申报

3、案例和教训：

Ø 银行违规开证  垫款形成损失 --某有色金属公司信用证事件

Ø 未核贸易背景开证

Ø 担保人和开证人的关联关系

六、 综合管理

1、资本充足率管理

Ø 正确合理计算资本充足率及核心资本充足率 

Ø 严格控制商业银行资本充足率限额 

Ø 认真执行资本充足率管理职责 

Ø 按规定披露资本充足率并接受监管

2、存款准备金管理

Ø 按规定交存存款准备金 

Ø 遵循差额存款准备金制度 

Ø 按规定动用存款准备金 

Ø 按规定接受监管机构考核

3、同业拆借管理

Ø 具备同业拆借市场准入条件

Ø 按照监管要求提交相关申请材料

Ø 按照规定进行同业拆借和清算

Ø 加强同业拆借风险管理

Ø 披露同业拆借信息和接受监管

4、现金管理

Ø 加强现金收支和使用管理 

Ø 按规定维护人民币正常流通 

Ø 按规定办理假币收缴和鉴定 

Ø 无偿办理残缺和污浊人民币兑换 

Ø 按规定编报<现金收支统计报表>

5、价格管理

Ø 产品价格管理 

Ø 服务价格管理