课程背景：

在当今竞争激烈的市场环境中，客户经理面临着诸多挑战和压力，有效的时间管理和系统的工作规划对于提升客户经理的工作效率和业绩至关重要，这门课程旨在帮助客户经理掌握科学的时间管理方法，合理安排工作任务，提高工作的计划性和条理性，同时能够系统地规划工作，提升工作的质量和效果，更好地应对客户需求，实现业务目标。

课程收益：

提升工作效率：学会合理分配时间，在更短时间内完成更多任务

增强计划性：系统规划工作，有条不紊地推进各项业务，减少盲目性和混乱

优化客户管理：更好地安排与客户相关的工作，提升客户满意度和忠诚度

提高业绩表现：有效利用时间和资源，针对性地开展工作，提升业务绩效

培养良好工作习惯：养成科学的时间管理和工作规划习惯，受益终身

应对压力：合理安排工作，减轻工作压力，保持良好的工作状态

培训对象：

银行客户经理/理财经理等营销岗位人员

授课方式：

讲授 案例研讨 情景互动 模拟演练

授课时间：6小时/天   1-2天

课程大纲：

**讲：客户经理工作要求核心定位

一、四项基本素质

明确岗位职责

清晰考核权重

理清系统管理

掌握多维技能

指定工作计划

做好团队合作

二、三量阵地核心技能

1. 阵地营销：谈客户、配产品、做....

2. 系统营销：看系统、理客户、打.....

3. 拓展营销：进社区、进企业、进.....

三、关键技能所锁定及提升

沟通技能

倾听技巧

产品知识

市场分析

客户关系管理

风险评估

销售技巧

解决问题的能力

时间管理

团队合作

合规与道德

技术应用

持续学习

适应性

情绪智能

谈判技巧

分析能力

创新思维

第二讲：客户经理工作布局

一、客户经营与开拓

1.客户经营基础

客户关系管理的重要性

客户生命周期的认识

客户价值的评估与分析

2.市场洞察与客户识别

市场环境分析

客户需求洞察

潜在客户识别与分类

3.客户关系建立与维护

建立客户信任的策略

维护客户关系的技巧

客户满意度提升方法

4.客户开拓策略

客户开拓的基本原则

创新营销与客户接触

3） 高效沟通与谈判技巧

产品营销

产品知识学习

产品知识

产品特性

产品优势

适用场景

客户需求分析

客户的财务需求

客户的风险偏好

客户的投资目标

3. 数字营销

三、团队协作

接纳其他岗位的转介

完成分支行下达的功能性产品等任务

四、自我提升

1.学习金融专业知识

2.考取金融相关证照

第三讲：客户经理高效工作规划与时间管理

高效工作梳理

高效晨会“6 1”标准动作

班前准备“3个必须”

拿来即用的客户维护6步曲

关键场景之到期客户维护“稳-扩-优”3个要点提示

关键场景之沉睡客户盘活7步流程

关键场景之临界客户提升5种方法

二、三个关键动作梳理

1.高效客户电邀

电邀约客户准备与邀约由头梳理

高效电邀6步曲与2大关键点

关键场景梳理与话术准备

邀约时间敲定与跟进

6. 微信批量获客与社群批量经营

打造微信个人品牌、六招获客促展业

产品批量推广、与客互动的优质文案编写

打造微信营销的“制导”系统

点对点互动、营销弹药库建立

客户维系的社群规划、运营管理

7.客户活动组织与策划

以时间为主轴的客户沙龙活动策划与组织

以客群细分为主轴的厅堂沙龙活动策划与组织

以多种“礼遇”为主轴沙龙活动策划与组织

不同触点场景客户沙龙活动策划与组织

三、二类关键键计划梳理

1. 总结制定计划

总结上月工作，将重点指标和重点客户向负责人汇报

协助负责人制定下个月营销计划

2.客户经理2个刚需动作

明确全年目标/细解月度目标/日工作计划

2）工作复盘与学习成长

第四讲：小试牛刀-技能演练

一、一对一营销实战场景技能演练

目标客户清单整理与电邀实战

微信包装与朋友圈文案设计

难点产品营销与客户异议解答

财富配置与模型讲解

二、批量获客拓客场景技能演练

沙龙设计与答疑

外拓模式设计与答疑

系统拓客设计与答疑

三、月度工作计划制定与展示点评