课程大纲/要点：

引言

一、强监管形势与监管重点分析

1. 强监管起源与总体形势。

2. 近期典型风险事件。

Ø 某行南京分行28亿“罗生门”事件；

3. 近期监管动态分析。

4. 监管处罚趋势与重点。

Ø 反洗钱典型案例：雷某、李某洗钱案

二、法律法规及监管新规解读

1. 个人信息保护法。

2. 数据安全法。

3. 征信业务管理办法。

4. 互联网贷款新规。

5. 银行业数字化转型指导意见。

6. 负债质量管理办法。

三、银行案件防控实务

1. 银行涉刑案件形势。

1) 六类风险与问题

2. 银行案件定义与内涵（银行保险机构涉刑案件管理办法（试行））。

1) 业内案件及业外案件；

2) 案件风险事件。

3. 重点岗位案件风险表现形式。

1) 柜员；

2) 会计主管；

3) 基层管理人员；

4. 银行案件特点。

5. 银行案件的危害及后果。

1) 上追两级、双线问责、一案四问责；

2) 对个人及机构的重大影响。

四、违法违规典型案例

1. 内控失效案例。

1) 某行管理人员盗取客户存款案。

2) 指使违法违规发放贷款案。

2. 员工违法违规案例。

1) 参与民间融资、非法集资。

2) 客户经理贷款诈骗

3) 员工帮助网络信息罪

3. 网点违法违规案例。

1) 借柜员机业务盗取客户资金。

2) 员工盗取款项资金。

五、内部控制与合规管理实务

1. 内部控制整体框架。

1) 商业银行内部控制。

2) 内部控制定义的演进。

3) 内部控制整体框架。

4) 中小银行内部控制现状与缺陷。

5) 内部控制与全面风险管理。

2. 内部控制合力建设。

1) 从三道防线到三道线。

2) 从部门分工到协同合作。

3. 合规的定义、性质与价值。

4. 合规风险的定义和具体表现。

1) 监管处罚。

2) 重大财务损失。

3) 法律制裁。

4) 声誉风险。

5. 合规风险管理实务。

1) 合规风险管理的概念

2) 合规风险管理基本框架

3) 合规风险管理流程。

4) 合规风险管理系统与工具。

六、内控合规与员工行为管理

1. 风险动因、舞弊动机与防控机制。

1) 理性犯罪模型与内部控制

2. 内控合规要点。

1) 常识。

①　大数据与共性。

②　事出反常必有妖。

③　无内控不业务。

2) 习惯。

①　不良操作习惯。

②　不良复核授权。

③　不良检查习惯。

④　不良生活习惯。

3. 员工异常行为识别与防范。

1) 六种预警信号。

2) 积极性异常行为识别与防范。

消极性异常行为识别与防范。