课程背景：

全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。财富管理顾问如何在这一时期中服务客户？如何为客户提供专业资产配置服务？该课程将使财富管理师掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭财富管理中的价值与功用，从而具备资产配置方案制作与呈现能力。

课程收益：

业绩：促进金融机构资产管理规模提升

体系：系统学习资产配置服务流程与操作标准

专业：结合金融市场前沿与热点分析、洞悉资产趋势

课程风格：

源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效

原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型

沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：理财顾问、财富顾问

课程方式：案例分析 沙盘模拟 实战演练

课程大纲

**讲：趋势分析与资产配置的价值

一、问题——富裕家庭资产配置问题一览

案例：L先生家庭资产配置缩水

案例：H先生家庭财富管理误区

案例：Z女士家庭资产分割惨剧

二、原因——资产配置的误区与局限

1. 家庭资产配置常见误区

2. 家庭资产配置的局限性

3. 家庭风险管理常见问题

三、解决——策略提升专业资产配置服务能力

1. 客户：财富管理的投资者教育

2. 自我：专业资产配置服务能力

3. 机构：完善体制、产品、服务

四、测试——资产配置专业能力测试

游戏：资产配置游戏模拟

讨论：是什么导致了资产配置的不同？

点评：资产配置的影响因素

五、原理——资产配置核心原理

1. 资产配置现代投资理论

2. 降低波动性、提高风险回报比

案例：简单投资组织资产表现

第二讲：资产配置沙盘模拟

一、资产配置沙盘说明

1. 资产配置沙盘模拟游戏逻辑

2. 资产配置沙盘模拟游戏道具

3. 资产配置沙盘模拟游戏规则

二、资产配置沙盘模拟

案例一：通用客户案例资产配置

案例二：大众富裕客户资产配置

案例三：中高净值客群资产配置

三、研讨：资产配置策略

1. 资产配置发展历程

2. 历年大类资产研究

3. 不同时期的资产配置策略

第三讲：资产配置策略与技术

一、洞察——观察塑造投资环境的格局

1. 全球：全球宏观格局研究

2. 国家：财税政策与产业结构

3. 行业：产业供应链研究

4. 企业：企业核心竞争力研究

二、定位——定位家庭财富目标与阶段

1. 家族：家族趋势分析技术

2. 家庭：家庭生命周期与财富目标

3. 个人：个人职涯周期与转型布局

三、策略——选择与调整资产配置策略

1. 核心与卫星配置技术

2. 战略与战术配置技术

3. 跨经济周期配置技术

4. 跨资产类别配置技术

5. 全球资产配置技术

6. CMS资产配置模型

四、配置——金融产品与事务性服务

1. 现有资产调整

2. 金融产品配置

3. 事务服务对接

五、甄选——明细资产底层安全，规避投资风险

1. 现金类：银行与平台危机带给家庭的损失

2. 固收类：固收类产品底层资产甄选

3. 保险类：偿付能力与经营本质

4. 房产类：人口趋势与不动产盘活

5. 权益类：项目标的实地调研与考察

6. 创新类：批判推理的逻辑思考

六、服务——财富管理顾问的资产配置服务

1. 宏观经济论坛与活动

2. 家庭资产配置策略报告

3. 家庭投资管理月报与季报

七、平衡——家庭资产配置再平衡

1. 经济周期与大类资产

2. 资产配置影响因数：金融、经济、政治、社会

案例：现金类资产配置再平衡

案例：保险类资产配置再平衡

案例：房产类资产配置再平衡

第四讲：专业资产配置方案制作与呈现

一、资产配置建议书分类

1. 哈佛专业资产配置建议书

2. 标准版资产配置策略报告

3. 定制版资产配置策略报告

4. 家庭风险管理策略报告

5. 简易版资产配置建议书

二、资产配置策略报告框架结构

1. 去资产配置及管理防方法

2. 市场状况和趋势分析

3. 背景资料收集

4. 客户理财偏好

5. 客户现有资产分析

6. 理财目标和限定条件

7. 管理建议与再平衡

8. 产品/服务适配

9. 方案评估与再平衡

10. 风险揭示与免责

三、资产配置策略报告制作

案例：L家庭资产配置报告

客户：W先生资产配置服务需求

训练：资产配置策略报告制作

点评：资产配置策略报告SWOT分析

四、资产配置策略报告呈现

案例：W先生资产配置策略报告呈现

训练：资产配置策略报告讲解呈现

1. 资产配置策略报告呈现要点

第五讲：智能投顾问与全球资产配置

一、智能投顾开启资产配置新时代

1. 人类投顾VS智能投顾

2. 人区别于智能的关键因素

3. 拥抱变革、拥抱人工智能

二、智能投顾资产配置与EIF的前世今生

过去：基于数据、智库、案例的结合

现在：简单易用的尝试性购买

未来：零售金融、百姓理财

三、中美智能投顾发展分析

1. 发展阶段与技术差异

2. 现有可用人工智能投顾

课程结束