一、 明确岗位管理职责

（一） 管理目标

（二） 管理职能

1、 核算管理

（1） 真实性管理

（2） 合规性管理

（3） 准确性管理

（4） 完整性管理

2、 流程管理

（1） 优化处理流程

（2） 业务集约处理

（3） 完善流程体系

3、 风险管理

（1） 业务系统

（2） 客户账户

（3） 资金核算

（4） 操作行为

4、 服务支持

（1） 制度创新

（2） 系统研发

（三） 管理范围

1、 核算制度

2、 核算账户

3、 核算要素

4、 资金清算

5、 银企对账

6、 业务档案

7、 业务人员

二、 提升风险防范能力

（一） 风险概述

1、 风险基本特点

2、 风险表现形式

3、 风险管理流程

4、 风险防控体系

（二） 重要控制环节

1、 内部欺诈

（1） 现金业务

（2） 核算印章

（3） 重要凭证

（4） 自助设备

（5） 电子银行

（6） 特殊交易

（7） 银企对账

2、 外部欺诈

（1） 结算账户

（2） 预留印鉴

（3） 身份识别

（4） 票据凭证

3、 协助执行

（1） 协助查询

（2） 协助冻结

（3） 协助扣划

4、 声誉风险

（1） 产品销售

（2） 操作技能

（3） 服务收费

5、 安全保卫

（1） 网点布防

（2） 联动安全门

（3） 网点设施

三、 风险长效控制机制

（一） 识别员工异常行为

（二） 健全检查监督体系

1、 创新检查方法

2、 构建监督模型

3、 提高辅导水平

（三）发挥风险评估报告价值

1、分析评估的逻辑进程

2、开展全面风险分析的步骤

3、优秀分析报告应具备的品质

4、分析评估需克服的几个误区

5、业务风险分析需经历的阶段