一、 网点核心风险主要内容
1、网点核心风险涵盖范围
（1）操作风险
（2）法律风险
（3）声誉风险
2、网点核心风险主要特点
3、网点核心风险产生原因
4、网点核心风险发生趋势
5、网点核心风险管理流程
二、网点核心风险识别防范
（一）操作风险
1、现金业务风险识别防范
（1）现金交接环节
（2）现金操作环节
（3）现金保管环节
（4）现金清点环节
（5）现金检查环节
2、自助设备风险识别防范
（1）加钞取钞环节
（2）故障处理环节
（3）查库核对环节
（4）人员交接环节
3、核算要素风险识别防范
（1）业务印章使用保管
（2）空白重要凭证管理
（3）操作权限监督检查
（4）重要岗位人员分离
4、电子银行风险识别防范
（1）代理其他客户注册
（2）假冒真实客户注册
（3）骗取身份认证介质
（4）银行人员违规操作
（5）风险防范具体措施
5、结算账户风险识别防范
（1）开户资料审核
（2）尽职调查落实
（3）开户流程合规
（4）疑难问题解析
6、票据业务风险识别防范
（1）出票环节
（2）兑付环节
（3）付款环节
（4）保管环节
（5）瑕疵票据
（6）防范技巧
（二）法律风险
1、协助执行
（1）协助工作原则
（2）协助主要内容
（3）协助文书审核
（4）重点风险提示
2、反洗钱业务
（1）反洗钱主要渠道
（2）反洗钱主要特点
（3）反洗钱分析方法
（4）可疑交易的识别
3、身份识别
（1）识别方法
（2）识别步骤
（3）识别技巧
（三）声誉风险
1、自助服务
2、业务技能
3、服务收费
4、产品销售
三、现场审批授权管理
（一）如何把握审批内容的真实性
（二）如何确认审批内容的合规性
（三）如何实现审批内容的完整性
四、检查监督
（一）创新检查方法
1、日常检查重点调整
2、突击检查要点变化
（二）改变检查模式
1、无提纲检查
2、跨专业检查
（三）建立风险预警模型
1、搭建基本方法
2、主要预警内容
3、模型修改调整
（四）事后监督智能定位
1、智能定位原则
2、智能定位流程
3、智能定位方法
4、智能定位成效
（五）提升业务辅导价值
1、业务辅导方法
2、业务辅导过程
