【课程背景】

随着市场的发展，客户对保险产品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财**更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段，结合当下热点，以及可以系统展示保险对于客户的重要性的角度，不仅对于客户有实质的帮助，而且对于机构有降低销售难度的重要作用。

【课程收益】

**沙龙形式，增加营销话题的切入点，并促成销售。

【课程特色】

多主题沙龙（利率 养老 法商 产品）

【课程对象】

各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

人生所要面临的风险

收入风险

投资风险

意外风险

购买力风险

子女风险

长寿风险

家庭理财的重要性

四大趋势：人口老龄化、家庭小型化、保障社会化、教育产业化

三大压力：住房需求、养老需求、子女教育需求

一个目标：用有限的资金提高生活质量

人这一辈子要花多少钱

家庭理财的误区

投资=理财？

家庭理财的几种方式

四、家庭理财如何规划

家庭理财钱的准备工作：了解自己、了解产品、了解环境

账户的建立：日常花费的账户、投资账户、保本账户

财富获取渠道：聚财、用财、发财、理财

“四分法”理财方案

五、给你的资产买保险

1、马科维茨组合投资理论如何应用—保险在家庭资产配置中的地位

2、风险转移的投资品种

3、存量财富的配置与传承

4、神奇的复利

5、人寿保险是长期投资工具