【课程背景】

近年来高净值客户对于专业资产保全与传承工具的需求日益旺盛，如何帮助高客进行财富保全保障传承的规划，成为绩优代理人/私人银行客户经理需要面对的新课题、新任务和新挑战。往往销售人员所了解的法商知识仅仅停留于“了解”的层面，即“知道”但是“做不到”。

【课程收益】

本课程旨在**输出金融法律工具的功能优势及运用方法，用故事化的表现手法、落地的实务操作逻辑、真实的案例萃取及方案设计的展现，帮助从业人员掌握**重要和实用的财富保全保障传承技能。

【课程特色】互动式培训（分组讨论 案例落地 方案撰写 法商提升）

【课程对象】代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行客户经理

【课程时间】0.5-1天（6H/天）

【课程大纲】

一、信托底层知识梳理

1、信托的起源与分类

2、中国信托业发展

3、我国信托分类解读

4、境内信托架构——基础逻辑

二、保险金信托/家族信托详解

1、婚姻/传承/税务/债务视角

2、保险金信托/家族信托架构及方案设计

3、保险金信托/家族信托进阶模式1.0/2.0/3.0

4、信托案例分享

三、保险金信托/家族信托常见异议处理

1、境内家族信托成熟么

2、信托会破产/亏损么

3、与保险/遗嘱/代持等区别

四、保险金信托/家族信托客群与需求分析

1、婚姻规划客群需求分析

2、传承规划客群需求分析

3、税务筹划客群需求分析

五、保险金信托/家族信托营销实战

1、如何设立保险金信托/家族信托

2、中国信托行业展望