课程对象：商业银行运营条线管理人员

课程大纲/要点：

引言：河南村镇银行存款风险事件

一、强监管形势与**新监管政策分析

1. 强监管起源与总体形势。

1) 强监管起因；

2) 监管治乱象与内控合规管理建设年；

Ø 《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》

2. **新监管政策解读。

1) 《个人信息保护法》；

2) 《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》；

3) 《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》。

4) 《负债质量管理办法》；

5) 《规范商业银行**互联网开展个人存款业务有关事项的通知》；

6) 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

3. 违规行为与监管处罚。

1) 监管处罚重点梳理（2021年）；

2) 反洗钱处罚案例。

Ø 监管处罚案例。

Ø 重点风险监测：电信网络诈骗、单位账户、个体工商户、POS机等。

3) 存款业务处罚案例。

4) 理财业务处罚案例。

5) 代理业务处罚案例。

二、银行案件防控实务

1. 银行案件的防控态势。

2. 银行案件的定义、类型。

3. 银行运营条线案件特点。

4. 典型案件深度剖析。

1) 网点违法犯罪典型案件。

Ø 支行行长/员工集资诈骗案

Ø 某行员工帮助信息网络犯罪

2) 网点存款及柜面典型案件。

Ø 某银行柜员监守自盗案

Ø 某行支行副行长盗取ATM现金案

3) 网点中间业务典型案件。

Ø 某行巨额飞单事件

Ø 柜员借理财之机盗取客户资金

4) 网点信息安全风险典型案件。

Ø 某支行行泄露客户隐私事件

Ø 内部员工盗取客户信息案

三、银行案件防控要点

1. 大数据视角下的舞弊行为特征。

2. 案件动因与防控原理。

1) 案件动因分析；

2) 银行理性犯罪模型解读。

3. 运营风险防控要点。

1) 操作管理；

2) 复核授权；

3) 业务检查；

4) 日常生活。

4. 合规文化培育。

1) 管理人员带头合规；

2) 适度合规问责；

3) 合规要求行为化。