【课程背景】

当前随着《民法典》的实行，财富管理与法律方面的融合愈发密切。人们无论是创富、守富、传富还是享富的整个过程中都受到法律的约束与评判。因此，这也就要求理财经理需提高专业技能，拓展知识维度，**法律知识的储备和积累帮助客户识别法律风险，并**保单架构设计做到有效的转嫁、抵消风险，从而使得客户资产得以保全和传承，同时增加客户的信任与粘性。

本课程将法条与案例结合，引入真实保险配置场景，以案说法，引导式情景演练，全景式案例教学，让法条不在枯燥，轻松落地大额保单。

【课程收益】

掌握大额保单的财富管理功能

掌握大额保单架构设计的九大原则

掌握并有效运用法律条文，客观中立的为客户解决财富管理中的法商难题

掌握大额保单场景营销技巧， 结合资产配置实现大额保单落地；

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】网点负责人、理财经理、客户经理、大堂经理等

【课程时间】1天，6小时/天

【课程大纲】

大额保单的概念及基本属性

大额保单的财富管理功能

大额保单架构设计的九大原则

婚姻资产保全与大额保单架构设计

一、如何婚前财产安排；

二、婚内资产的保护；

三、父母对子女财产赠与的智慧

四、怎样避免离婚财产分割

五、再婚家庭巧用保单隔离婚前财产

资产传承与大额保单架构设计

一、不同财产类型的传承规划；

二、构建家族财富传承体系

三、大额保单在资产传承上的应用与案例研讨

1.遗嘱无效？无需遗嘱架构的定向财富传承

2.公证太难？绕过继承权公证的专属保险金

3.代际损耗？专属子女的保单合约

4.复杂家庭？把财富留在血亲关系里

5.父母早逝，保险金信托守护幼子权益

家企隔离与大额保单架构设计

一、企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

二、大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨

1、继承债务清算

2、夫妻共同债务

3、公私钱袋不分

4.受益人债务防范

税务筹划与大额保单架构设计

一、税制改革加速，如何守住钱袋子

二、大额保单在税务筹划上的应用与案例研讨