课程大纲：

**章  后资管时代的财富管理市场现状（0.5H）

 1、 银行子公司理财产品频繁跌破净值

 2、 头部股份制银行代销信托产品暴雷

 3、 各家基金公司权益类产品遭遇大幅回撤

 4、 河南村镇银行存款“不翼而飞”事件

第二章  家庭资产配置原理解读及案例分享（1H）

 1、 资产配置的原理及基本逻辑介绍

 2、 家庭理财与资产配置的差异

 3、 家庭资产配置的六步法实施路径

 4、 某私行客户的家庭资产配置建议书演示

第三章  建立信任的模型分析及客户KYC技巧（1H）

1．如何与高净值客户建立信任？

1） ICIC模型介绍

2） 易于让客户建立信任的9个行为

3） 破坏客户信任的9个行为

2．KYC流程的三个核心步骤：

1） 面访前的准备清单（三类问题举例）

2） 面访过程中的执行细节（三条逻辑线）

3） 面访结束后的内容复盘

第四章  如何把小保单做大？（0.5H）

1．家庭保障的四个账户解析

2．有效梳理客户信息有助于将小单做大

1） 家庭年度收支及结余分析（看客户的可用资金有多少）

2） 家庭资产负责情况分析（了解客户目前资金规划和分布）

3） 客户对未来家庭投资计划的安排（试探客户对未来投资的看法）

4） 找到痛点重新进行家庭资金分布（引导客户将其他投资资金放在保单里）