课程大纲：

一、我国财富管理行业发展与趋势

1. 我国财富管理市场发展历程

1) 中国式的复兴之路

2) 财富管理30年

2. 我国财富管理市场现状及机构趋势

1) 整体市场情况

2) 信托的坎坷成长路

3) 眼看他起高楼——三方财富与资管机构

4) 我国私人银行的竞争态势

3. 我国财富管理市场的未来趋势

1) 从中国底层经济发展逻辑重置看未来

2) 从投资的困境与出路看未来

3) 从高净值人群的需求延变看未来

4) 从资管新规的影响看未来

5) 总结：财富管理市场的未来趋势

二、商业银行零售转型之路

1. 商业银行零售转型之路

1) 商业银行向零售业务转型的必要性

2) 现状、挑战及机遇：增长和转型双重的困境

3) 零售银行财富管理业务破局之路

2. **实践案例分析

1) 平安银行零售转型中的经验

2) 招商银行业务发展中的经验

三、财富管理转型的核心理念-资产配置

1. 资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”

1) 正确的资产配置认知：狭义VS广义

2) 认识投资中的风险及衡量指标

3) 资产配置的目的

4) 资产配置的底层逻辑

5) 如何**资产配置实现特定目的

6) 如何**资产配置提高收益、降低风险

2. 资产配置的步骤

3. 资产配置的实用模型

1) 核心 卫星策略

2) 生命周期策略

四、财富管理转型的核心工具-大类资产的发展趋势

1. 固定收益类工具—银行理财的净值化

1) 银行理财的配置意义

2) 破净的解读—10分钟帮你认识所有银行理财

2. 权益类工具—迅速崛起的公私募

1) 权益类产品的配置意义

2) 公私募市场及投资策略的发展

3) 投资基金的正确姿势

4) FOF的大时代

3. 保障类工具—回归本源的保险业务

1) 寿险的意义与功用

2) 保险产品的配置意义

3) 风险管理与保险

4) 资产保全与保险

5) 财富传承与保险

4. 功能类工具-专攻大单的信托

1) 高净值客户的六维风险防范

2) 财富管理皇冠上**耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素与功能

②　家族信托客户案例

3) 低配版家族信托—保险金信托

①　保险金信托的要素与功能

②　保险金信托的业务模式

③　年缴百万的真实案例

五、财富管理转型的客户营销与维护方法

1. 三大核心客群的营销策略与方法

1) 客户的需求认知与分析方法

2) 需求挖掘的核心技巧-SPIN

3) 核心客群营销策略-诚心致胜的老年客户

①　老年客户的关键需求分析

②　针对老年客户的营销活动怎么举办？

③　财富管理转型与老年客户营销

④　营销实战案例分享

4) 核心客群营销策略-专业致胜的中年客户

①　中年客户的关键需求分析

②　针对中年客户的营销活动怎么举办？

③　财富管理转型与中年客户营销

④　营销实战案例分享

5) 核心客群营销策略-技巧致胜的青年客户

6) 如何把产品亮点说到客户心坎里？

2. 财富管理转型的客户维护方法

1) 高效的客户分类维护提升策略

①　建立客户至上的经营理念

②　常规零售客户分层经营思路

③　7维高效客户维护提升策略

2) 如何**财富检视实现循环销售

①　资产再平衡的意义与功用

②　财富检视的流程

③　权益类产品的售后服务

④　基金健诊