课程背景：

新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。在美联储大幅降息100个基点至零利率、10天内发生4次熔断，陷入技术性熊市，造成了全球股市的绝杀。美股**大降幅、**大降速，“疫情 熔断”历史跃然纸上。著名对冲基金桥水公司遭遇巨大亏损，重仓美股与高收益债券，随着疫情冲击同时暴跌。受到美联储的“无限量量化宽松”和对巨额财政刺激法案获批的乐观预期影响，24日道指收盘大涨逾2100点，创1933年以来的**大单日百分比涨幅。A股难以特立独行，几经挣扎回归到了3000点以下，市场仍然在震荡探底。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。放眼未来，谁成为承载财富管理历史的新载体？复杂产品或许将成为**的承载者。

课程收益：

1、基金营销：关于基金营销常见的金融背景及相关工具

2、资产配置：CPPI资产配置及其他资产配置模型，引导基金销售

3、大类分析：大类资产配置，股票、债券、黄金的判别和定价机制

4、销售工具：提供晨会PEST模型、黄瓜定律、技术分析、CPPI法则

课程特色：专业化强度高、基础产品和资产配置结合、落地基金

课程方式：讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%

课程对象：财富管理条线负责人、分公司投顾及产品经理

课程大纲：

前言：

（1）案例1：某股份制银行降级网点的转型升级之路

（2）案例2：某邮政分局的基金销售与保险业绩逆袭

一、资产配置理念和意义（1h）

1. 资产配置定义和三大主要目的

2. 理财收益下滑和背后的逻辑

3. 股债搭配策略下的资产配置

4. 保险和保险金信托在资产配置中的意义

5. 案例：周总是如何**资产配置拿下大单的？

二、基金和定投如何战胜通胀（1h）

1. 基金分类分级和实用市场

2. 通货膨胀率为什么是7.41%

3. 央行基准利率下行通胀反弹

4. 其他产品抗通胀的能力：理财、国债等

三、黄金营销逻辑及话术（1h）

1. 投资黄金近20年收益率能达到多少？

2. 黄金价格**重要的三个因素

3. 投资实物黄金还是纸黄金呢？

四、保险营销逻辑及话术（1h）

1. “保险是骗人”如何由来？

2. 保险营销的三要素

3. 保险营销经典话术

五、资产配置模型如何保本高收益（1h）

1. 资产配置定义及逻辑

2. 资产配置CPPI模型如何实现9.2%

3. 案例：50万资金的客户如何进行资产配置，效用**大？

六、黄瓜定律和微笑曲线（1h）

1. 基金和定投的**营销路径

2. 黄瓜定律的使用和展示

3. 微笑曲线的使用和展示

4. 案例：1年10000户基金定投是如何实现的？