一、培训对象：商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员等。

二、培训内容和目标：从商业银行保理发展战略出发，结合利率市场化趋势和经济形势变化，深入剖析保理类业务产品创新的新观念和新技术，揭示保理发展方向，**实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、中高级产品经理、中高级客户经理等对客户需求挖掘、产品创新的深刻理解，以开放的态度迎接市场变化和金融回归实体经济的需要，增强沿企业交易的内在脉络对各种保理产品的组合和创新的能力，加快银行业务转型升级，增强银行的竞争力。

三、培训时间：1-2天

四、授课形式：讲解 小组讨论 案例 故事 角色扮演 头脑风暴等。

五、课程大纲：（根据时间和需求选择授课）

**部分：保理业务基础

1. 保理业务定义

2. 分类一：国内保理和国际保理

3. 分类二：有追索权保理和无追索权保理

4. 单保理与双保理

5. 应收帐款保理业务的当事人

6. 企业保理业务的会计处理

7. 应收账款保理对企业的好处

8. 应收账款保理方案

9. 有追索权明保理结款构图

第二部分 商业形态与保理业务

1、 一张典型报表

2、 经典报表的启示

3、 供应链的全景图

4、 供应链的流向图

5、 链条的法律根源

6、 链条的生态原因

第三部分 国内保理典型产品

模块一：国内保理基础产品

1、 国内保理概念

2、 国内保理基础产品

3、 操作流程

4、 客户准入条件与业务办理要求

5、 业务审查、操作注意事项

6、 利息与收费标准

7、 产品优势

模块二：租赁保理

1、 租赁的概念

2、 租赁的分类

3、 租赁的基本要素

4、 融资租赁与经营租赁

5、 区别融资租赁与经营租赁的五条标准

6、 租赁保理产品介绍

7、 租赁保理产品适用范围

8、 售后回租租赁保理业务流程

9、 客户准入条件与办理条件

10、 租赁物选择的注意事项

11、 业务审查、操作注意事项

12、 产品优势

模块三：“N 1”保理

1、 产品介绍

2、 产品适用范围

3、 业务流程

4、 客户准入条件与办理要求

5、 业务审查、操作注意事项

6、 产品优势

模块四：池保理

1、 产品介绍

2、 产品适用范围

3、 客户准入条件与办理要求

4、 池保理操作流程

5、 业务审查、操作注意事项

6、 产品优势

模块五：国内双保理

1、 产品介绍

2、 产品适用对象

3、 操作流程

4、 业务审查、操作注意事项

5、 产品优势

模块六：在线保理

1、 产品介绍

2、 适用对象

3、 操作流程

4、 客户准入条件与办理要求

5、 业务审查与操作注意事项

6、 产品优势

模块七：无追索权暗保理

1、 无追索权暗保理概念

2、 暗保理融资结构图

3、 暗保理需注意的事项

4、 银行面临的风险

5、 五项风险控制措施

模块八：应收账款准资产证券化

1、 应收账款准资产证券化

2、 优势与劣势

第四部分：保理业务的风险管理

模块一：债权人风险管理

1、 债权人信用风险定义

2、 债权人信用风险控制措施

模块二：债务人信用风险防范

1、 债务人信用风险定义

2、 债务人信用风险控制措施

模块三：保理操作风险防范

1、 商务材料完整性风险及控制措施

2、 应收账款真实性风险及控制措施

3、 应收账款可转让性风险及控制措施

4、 应收账示转让手续风险及控制措施

5、 应收账款回款确定性风险及控制措施

6、 间接付款风险及控制措施

7、 商业纠纷风险及控制措施

8、 其也法律风险及控制措施

第五部分 保理业务的创新与突破

1、 核心企业的创新与问题

2、 第三方平台的创新与问题

3、 区块链技术的应用与问题

4、 商业银行的创新与问题

5、 央行应收账款融资服务平台的优势与局限

6、 策赢网络平台的创新与突破

陈盛东讲师简介：

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} 公司金融“五朵金花”品牌课程版权人

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