导  入  金融机构管理者必备的十大实施理念

**讲  债券品种分类与债券投资策略

一、债券品种分类

二、债券投资策略

（一）持有到期型策略

（二）现金管理型策略

（三）一般主动管理型策略

（四）保本型策略

（五）债券 策略

（六）被动型指数策略

▲本讲互动与答疑

第二讲  债券投研体系搭建

一、优化组织架构设计

二、强化职能部门设置

三、完善制度体系

四、IT系统的提升

五、营运流程配置：策略、研究、投资、交易

六、团队协作：自建、社招、大一统、事业部

七、销售协作：小市场、大市场、代销

▲本讲互动与答疑

第三讲  现金管理型信托业务与主要模式解析

一、流动性管理路径

二、打新产品的支撑

三、非标资产的作用

四、货币基金模式

五、银行短期理财模式

▲本讲互动与答疑

第四讲  资管新规下的现金产品管理

一、“基金专户”受到打击**大

二、“券商资管”同属证监会监管，情况只能说稍好于基金专户而已

三、公募货币基金本来是受到监管**严格的产品

四、资金信托独具优势

五、站在食物链顶端的是银行理财，可谓万千宠爱在一身

六、信托公司面临发展现金管理产品的窗口期

▲本讲互动与答疑

第五讲  信贷员业务：授信准入条件

一、授信基本准入条件

二、不同授信业务的相应准入条件

三、不同授信类型客户的相应准入条件

四、准入过程

五、准入权限

▲本讲互动与答疑

第六讲  信贷员业务：授信额度测算方法

一、估算借款人营运资金量

二、估算新增流动资金贷款额度

三、需要考虑的其他因素

案例   测算额度过高的案例分析

▲本讲互动与答疑

第七讲  案例分析

案例一  测算额度过低的案例分析

案例二  拒绝贷款的案例分析

案例三  某金融机构联动创新“质融联贷”复合型投融通

第八讲  全面互动答疑与课程总结

时长：1天