**讲  风险与金融风险

一、风险的本质

二、银行风险管理重要性

三、风险管理与商业银行经营

　　案例  某银行分支机构现金业务内控风险

第二讲  银行面临的风险种类

一、信用风险

二、市场风险

三、操作风险

四、流动性风险

五、国家风险

六、声誉风险

七、法律风险

八、战略风险

第三讲　风险管理流程与策略

一、风险识别

二、风险计量

三、风险监测

四、风险控制

五、风险管理评价

第四讲　风险管理的主要策略

一、风险分散

二、风险对冲

三、风险转移

四、风险规避

五、风险补偿

第五讲　巴塞尔协议与全面风险管理

一、商业银行风险管理几个阶段

二、全面风险管理的内涵

三、全面风险管理体系三个维度

四、全面风险管理的核心及应用

五、商业银行风险与资本

第六讲　商业银行风险文化

一、风险文化

二、风险文化构成

三、先进的风险管理理念

四、风险文化的培植

第七讲　案发防范

一、增强法规意识

二、完善内部控制体系

三、健全内部控制制度

四、强化内部控制措施

　　案例  某银行分支机构现金业务风险控制

第八讲　案例分析

案例一  某农信社借冒名贷款

案例二  骗贷案件的五种欺骗手段及审计应对策略

案例三  农商银行提供提货担保风险

案例四  库管员监守自盗，发生特大金库盗窍

案例五  融资保理诈骗

案例六  资金交易前，看台未严格分离

案例七  伪造加盟协议私吞加盟费

案例八  违规套现用于炒股

第九讲　互动与答疑

时长：1天