1、风险管理工作涉及到方方面面，到底该如何抓重点，更能凸显授信内控价值呢?

　　2、 目前方式仍是现场事后内控，程序繁琐、效率不高，是否有更好的方式和技术呢?

【把握核心重点】把握内控管理职能发展方向，清晰内控角色定位

【建立高效团队】了解如何打造一支与时俱进、高绩效的内控队伍

【掌握实战技巧】掌握内控管理先进技术、方法，学会实施风险导向内控

【项目实务指导】指导风险导向内控在不同类型内控项目重点的具体应用

课程对象：内控人员，风险管理人员

培训方式：

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

培训时间：1--2天

一、金融形势对风控的要求

业务内控的底线

一级法人机制是**重要的机制

案例

所有的文件和行为必须合法

因为没有诉讼的文件准备

印章管理

与客户要内外有别

重控文件管理

二、风控所坚持的风险理念

什么是风险？

什么是利润RVA?

   银行是经营风险的机器

要    点：

 你能控制风险吗？

 你能承担风险吗?

要    点：

 风险偏好是风险管理的核心  

内控管理的三大原则：

 风险分散化和控制原则。

 对事不对人的原则

 不相信任何人的原则

要    点：

要营造银行的“纠错文化”

让坏事传千里

先知先觉是管理风险

后知后觉是控制损失

内控公开

反腐给我们的启示

规范\过程\环节\文书

要有强大的纠错机制

风险监控无缝隙原理

 巴塞尔协议要求，对风险：

 充分揭露

 准确计量

 有效监控

 适度控制

三、合规管理体系核心——

道德与合规文化5个原则：

原则1．组织应展现对诚信和道德价值的承诺。

原则2．董事会应展现出其独立于管理层，并对内部控制的开展与成效实施监督。

原则3．管理层为实现目标，应在董事会的监督下确立组织架构、汇报路线、合理的权力与责任。

原则4．组织应展现出其对吸引、培养和留用符合组织目标要求的人才的承诺。

原则5．组织为实现目标，应要求员工承担内部控制的相关责任。

文化与银行目标逻辑

合规管理体系三项关键支柱

合规管理体系九要素

合规三层含义

风控的含义

内控是点，风控是线，内审是用线把点串起来组成面。

风险管控的层级：合规-内控-风控

内部控制是事前控制

风控是事中控制的范畴

合规是“打基础”

案例 展示：信贷营销的风险问题报告

    集中分析出现的问题及如何防范

四、内控的步骤

合规的核心：“确保公司各项生产经营活动遵循内外部的法律、制度、条例、规范、指引等”

合规的产出：合规可以起到**基本的抑制操作风险的作用

内控的核心

内控的重点

内控的优点

内控的缺点

风控管理是风险管控的“**高形式”

风控管理的核心：“两个必须”

必须把风险管理的职能提升到高级管理层

必须设立独立于业务部门的风险管理部门

风控主要采用风险地图

制度的要点

1 6结构，即1是目标，6是实现目标的流程步骤、责任主体、工作任务、工作记录、工作标准和工作方法

合规风险分成三大类

可能发生在岗位上的合规风险

可能发生在流程上的合规风险

案例 展示：信贷押品管理风险问题报告

    集中分析出现的问题及如何防范

不合规的发现和处理

不合规行为发生铁三角定律

权力 业务动机 业务机会

引致合规风险的合规风险源是权力

如何识别合规风险源的分布情况

权力和权力内容清单

业务流程步骤的工作任务

风险需要把握住三个工作步骤

如何匹配合规风险源对应的“规”

企业合“规”数据库包括三个子数据库

新版COSO-ERM中对于“三道防线”的表述

案例 展示：业务资产的风险问题报告

    集中分析出现的问题及如何防范

六、同业内控的理念

 内控的洞察力?

  短板--高层与授信内控人员目标的失衡

      --没有商业头脑-内控**重要的技能

      --忽略相关利益者的重要远景

系统问题

账务集中问题

风险管理案例

内控的十有十无

有数字无客户，有销售无关系

有结果无过程，有人员无团队

有规模无系统，有岗位无说明

有信息无共享，有授权无制衡

有程序无流程，有计划无延续

有领导无智库，有静态无动态

风险评估  risk quantification

风险监控  Risk messaging

风险报告  Risk decision  making

怎样体现内控的作用？

案例 展示：同业管理风险问题报告

    集中分析出现的问题及如何防范

七、内控方法

      内控是比较

      内控是问为什么

      内控必须从利益着手

      乱枪打鸟

      内控与反内控

      抓大放小

      问题都可以从会计语言讲出来

      数字**有发言权

      逆向思维

      业务要串联

      要学会芝麻开花的秘诀

案例 展示：资金管理风险问题报告

    集中分析出现的问题及如何防范

八、内控报告详解

外汇业务内控问题报告（案例）及分析

票据业务内控问题报告（案例）及分析

理财业务内控问题报告（案例）及分析