面对日益激烈的金融服务竞争，我们如何进行公司业务资产尽调？

如何认识业务资产尽调管理中**重要工作？

如何培养风险文化？    

如何进行业务资产尽调程序控制？

如何关注业务资产尽调的要点？

课程目标：

u      掌握金融危机背景下商业银行风险新的表现形态

u      了解业务资产尽调管理的重要环节

u      了解业务资产尽调管理的必要方法和程序

培训方式：  

   专题演讲、案例分析、情景演练、互动研讨 短片观看

适合对象：公司负责人和业务人员及客户经理

培训时间：1天

训练内容：

一、建立业务资产尽调中所面临的挑战

  影响业务资产尽调工作的众多因素解析

  什么是业务资产尽调控制的目标

  内地银行业务资产尽调现在**缺少什么

如何让业务资产尽调工作增利和提高价值

检查人员素质的提高路径

检查人员的能力分辨

检查人员的训练

二、 业务资产尽调工作的重点是什么

香港银行怎样进行业务资产尽调安排

业务资产尽调环境的建立

业务资产尽调文化的建设

风险管理就是质量管理

营造纠错文化

三、业务资产尽调的八项原则

1、制度原则

2、有的放矢原则

3、标准化原则

4、信息原则

5、差异化原则

6、全面性原则

7、个体原则

8、留有痕迹原则

四．业务资产尽调工作的方法

  如何来认识银行现行的业务资产尽调和责任认定

  替换还是改进——审阅内部控制的思路探讨

  有哪些业务资产尽调需要审视——结合公司的现行内控体系进行讨论

  可以从哪些视角来审阅内部控制体系

  内控审阅速成贴士

三、程序的控制——从业务资产尽调看内部控制

   业务资产尽调与内部控制

   责任与权利

   业务资产尽调控制的程序和方法：

四、五阶段实施法

     怎样开始业务资产尽调

     如何确定高风险区域

     怎样撰写业务资产尽调报告

五、业务资产尽调沟通的重要性

   业务资产尽调沟通的目的

业务资产尽调沟通的标准

业务资产尽调沟通的要素

业务资产尽调沟通的成功法则

六、非现场业务资产尽调系统的运用

  非现场审计系统对于审阅内控的帮助

  实例探讨

  实务操作中较易掌握的非现场业务资产尽调系统

 七、主要以案例带出管理及问题

信贷风险识别与业务贷款的预警和处置（案例)

1、信贷风险的识别

1）信贷风险的新表现形式

2）信贷风险的应对措施

3）信贷风险管理：贷审会

案例分析

2、业务贷款的预警和处置

1）业务贷款的预警

2）业务贷款的处置

案例分析

3、商业银行信贷风险的问题案例

1）事前管理

2）事中管理

3）事后管理

4、贷前调查尽职

1）客户数据的收集渠道和方法

2）客户财务状况的调查

3）客户表外因素的调查

4）客户资信分析技术

案例分析

尾声：教&练问&答