第1章：商业银行合规风险管理

要点：

1. 近期重点监管领域及其动态

l 央行与银保监会重点会议要点l

l 近期国家其他重要会议要点

l 近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架

l 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

l 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措

l 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境

l 商业银行经营的主要挑战

l 展望：未来的商业银行

l 其他分享

2. 监管机构罚单分析

l 2017-2021年银保监会罚单情况

l 主要处罚事由汇总分析

l 对个人的处罚情况

3. 近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况

4. 近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析

5. 消费者权益保护及其相关思考

6. 征信管理与个人信息保护的发展趋势

7. 近期合规处罚的“新”方向

l 理解反洗钱，反恐融资与制裁

l 近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结

l 反洗钱与反恐融资的监管趋势

l 反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点

l 反洗钱相关案例：

l 关于金融制裁

n 美国金融制裁国外金融机构的一般“依据”

n 什么是“长臂管辖”

n 什么情况下会导致我国金融机构被“长臂管辖”

n 国内中小型银行被制裁案例及其思考

8. 我国金融机构合规管理的现状与问题

9. 合规风险：如何理解

10. 合规管理与全面风险管理

11. 合规管理与公司治理：

l 公司治理与合规管理

l 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》

l 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》

l 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》

l 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》

l 解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》

l 解读《银行保险机构公司治理准则》

l 解读银保监会：构建中国特色银行保险业公司治理机制

12. 合规管理的进一步理解

l 合规管理从高管做起：如何理解及其内涵

l 理解合规创造价值：国内与国外的方法，思路，实践与数据

l 某问题银行高管案例

13. 合规风险文化建设及其重要性

14. 合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分

15. 合规风险管理与内部控制

16. 合规风险与操作风险的异同

17. 合规风险与法律风险

l 案例：某银行信贷业务团队相关法律处罚与争议案

l 案例：某银行理财业务相关法律处罚与争议案

l 案例：某银行行长私刻公章案

l 案例：某银行行长违规担保案

l 案例：某银行过桥贷款案

l 案例：某银行行长非法出具金融票证案

l 其他案例

18. 合规风险考核与问责，内部评价与合规报告

19. 总结：如何做好合规管理

第2章：商业银行案防管理与员工行为管理

要点：

1. 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》

2. 解读《中国银保监会行政处罚办法》

3. 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》

4. 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

5. 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

6. 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

7. 解读《商业银行防范外部欺诈工作指引》

8. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示

9. 案例分享:

l 某银行员工挪用公款案

l 某银行员工现金空存案

l 某银行员工信用卡“提现”案

l 其他案例

10. 什么是案防以及案件的分类

11. 理解操作风险和案件的关系

12. 商业银行案件高发领域和重点关注方向

13. 导致案件发生的思想因素

14. 案防体系建设与长效机制

15. 员工行为管理

l 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

l 行为风险与案件

l 行为风险与其他风险的相关性

l 员工行为管理与消费者权益保护

l 为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题

l 合规文化与职业道德

l 风险文化与合规文化的构建与培育

l 职业道德与员工行为：日常工作要点

l 如何提升职业道德和合规文化

l 思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进

16. 员工行为相关案例：

l 某银行员工非法集资案例及处罚

l 某银行员工非法赌博案例及处罚

l 某银行员工为完成业绩指标违法案

l 某银行员工骗贷案

l 某银行员工私刻公章案

l 某银行员工伪造存单案

l 其他案例

17. 监管机构规定的“九种人”

18. 员工行为管理的实践分享：

l 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

l 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

l 进一步理解：三不为

l 管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引

19. 理解内部控制和内部审计

l 内部控制的要点和抓手

l 合规管理从高管做起

l 案例：

n 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思

n 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思

n 其他案例

l 商业银行内部控制建设的相关监管要求

20. 内部人员犯罪及其预防定

21. 重新理解三道防线，什么是五道防线

22. 进一步的思考和启示

23. 员工行为画像与员工行为排查

24. 其他要点与实践经验与分享