开篇： 理解风险管理的重要性---包商银行事件与锦州银行事件

1. 事件背景，处置措施，事件影响

2. 银行运营情况：经营数据的简要分析

3. 其他分享

**章 商业银行全面风险管理

1. 什么是风险，如何理解风险

2. 商业银行风险管理的一般流程与方法

3. 中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式

4. 什么是全面风险管理及其含义

5. 全面风险管理的基本要素与基本原则

6. 全面风险管理的内部职责划分与框架

7. 如何理解风险偏好：监管的定义和国外的理解

8. 什么是公司治理，巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则

9. 公司治理的内外部环境

10. 当前国内商业银行风险管理的现状与不足

11. 如何做到前瞻性的风险管理：国外银行的工作实践

12. 关于商业银行公司治理与全面风险管理架构：国外的实践总结

l 总体架构

l 资本管理架构

第二章 全面风险管理与内部控制与内部审计

1. 什么是内部控制

2. 内部控制在我国的发展历程

3. 什么是内部审计

4. 如何理解三道防线

5. 什么是风险管理的五道防线

6. 风险管理与内部控制和内部审计

7. 工作经验分享：美国大型商业银行的内部控制体系与三道防线架构

第三章 商业银行全面风险管理的外部环境：监管思路与要点

1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

l 今年合规监管发展思路与主线

l 近期中国经济与金融市场运行要点

l 防范和化解系统性金融风险的一系列举措

第四章 全面风险管理中各项风险的管理方法

1. 信用风险

l 什么是信用风险

l 信用风险的识别与管理方法

l 如何做好贷前，贷中与贷后工作

l 贷前调查一般要点

l 大中小型客户的一般特点

l 贷后管理的早期预警

l 信用风险的度量

l 信用风险与信用评级

l 对信用评级的进一步理解

l 信用风险资产的计量

l 不良资产处置的一般方式

l 当前的市场化债转股操作：监管鼓励的不良资产处置方式

l 《商业银行大额风险暴露管理办法》评述：控制风险集中度

l 《商业银行金融资产风险分类暂行办法》评述：明确资产分类

l 贷款定价机制改革：解读与对商业银行经营的影响

l 工作经验分享：1）美国大型商业银行的信用风险管理框架与职责分工；2）定价方式及其操作方法；3）客户管理的不同：大型与中小型客户

l 其他分享

2. 操作风险

l 操作风险的定义和特点

l 法律风险与操作风险

l 操作风险监管发展历程

l 操作风险的一般管理工具及使用方法要点

l 操作风险管理的内部职责划分

l 操作风险资本度量方法：三大方法

l 巴塞尔协议**终修改版本对操作风险度量的修订：如何理解和计算

l 工作经验分享：美国大型商业银行的操作风险管理

3. 流动性风险

l 流动性风险案例

l 流动性风险的定义

l 流动性风险的来源

l 流动性风险的扩散以及与其他风险的相关性

l 流动性风险与系统性风险

l 流动性风险的核心监管指标

l 流动性风险管理的内部职责划分

l 流动性风险的一般管理方法：国内商业银行

4. 合规风险

l 合规创造价值的简单理解

l 合规风险案例

l 合规风险的定义

l 合规风险的系统管理要素

l 合规风险管理的内部职责划分

l 合规风险的新领域：制裁合规及相关案例

l 合规风险管理与员工行为管理

l 工作经验分享：1)美国大型商业银行的员工行为管理;2)国内商业银行当前主要的员工行为管理方法

l 其他分享

5. 市场风险

l 市场风险的定义，涵盖与进一步理解

l 市场风险的识别：主要影响因素

l 市场风险的管理流程框架

l 理解交易账户和银行账户

l 银行账户利率风险进一步理解：风险来源

l 市场风险的基本管理工具

l 工作经验分享：1)美国大型商业银行的市场风险管理;2)如何与信用风险管理部门协同管理客户信用风险

l 其他分享：国内商业银行的市场风险管理

6. 资本管理

l 资本管理的监管框架

l 资本管理与系统性风险

l 资本充足要求

l 资本构成及扣除项目

l 中国金融机构补充资本一般方式

l 操作实践与注意事项

7. 总结-风险管理

l 风险管理的发展历程与演进轨迹

l 金融科技对风险管理的影响

l 展望未来