课程目的

2021年1月26日，总理签署中华人民共和国国务院令（第737号），于2月10日发布《防范和处置非法集资条例》，自2021年5月1日起施行，同时，1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》废止。

**培训，使学员掌握《防范和处置非法集资条例》的立法背景、立法目的、立法原则以及创新点，尤其是银行从业人员，其工作性质决定了其很容易卷入非法集资行为，从而触犯国家法律，并影响银行的声誉。**培训，可以提高银行及其从业人员关于非法集资行为的认知和风险防控意识，维护银行商业形象和利益。

课程内容及学时分配：

本课程共8学时（1天）。

具体授课内容如下：

一、非法集资行为的法律风险识别与控制

（一）众筹、P2P、与非法集资

1.关于众筹的问题

2.关于P2P的问题

3.关于非法集资的问题

4、案例解析

（二）非法集资的危害性

1、对金融系统

2、对个人

3、对银行单位

4、案例解析

（三）非法集资的法律责任

1、民事责任

2、行政责任

3、刑事责任

4、案例解析

二、《防范和处置非法集资条例》的文本解读

（一）总则

1.立法目的

2、立法原则

3、主管部门

4、适用范围

（二）防范

1、行政部门

2、信息主管部门

3、行业、商会

4、媒体

（三）处置

1、调查认定

2、处置措施

（四）法律责任

1、刑事

2、行政

3、机关工作人员责任

（五）附则

1、地方立法

2、生效时间

三、银行从业人员法律风险防范及法治意识建构

1.风险意识

2.法治意识

3.法治文化及思维建构