【授课教师】

牛箐

【授课时长】

3课时

【授课地点】

待定

【授课方式】

课件展示 案例分析

【授课目标】

1、帮助学员了解监管的方向和指引；

2、唤醒一线工作人员的合规意识；

3、减少不必要的误操作；

4、提高营销行为的合规性，减少扣分。

导引

当前银行业营销过程中的乱象

**篇章  金融机构营销宣传行为规范

一、银行合规管理概述

1、银行业的外规和内规

2、违规的危害性

3、合规管理

二、银行内控合规136个监管要点1、内控合规治理架构（9）2、内控合规的制度流程系统（6）

3、集团并表管理（10）

4、重点风险领域的内控建设（11）

5、重要岗位关键人员管理（8）

6、内部问责标准与流程体系（7）

7、屡查屡犯诽谤根源性治理（2）

8、内部控制评价监督动态体系（6）

9、消费者权益保护与履行社会责任（9）

10、合规文化建设（5）

三、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》相关解读

1、建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制

2、建立健全金融营销宣传行为监测工作机制

3、加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督

4、不得非法或超范围开展金融营销宣传活动

5、不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传

6、不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动

7、不得利用政府公信力进行金融营销宣传

8、不得损害金融消费者知情权

9、不得利用互联网进行不当金融营销宣传

10、不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息

11、金融产品或金融服务经营者不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的其他违法违规金融营销宣传活动

四、合规管理的4点工作实践

1、合规管理组织体系

2、合规风险三道防线

3、法律合规部的职责

4、合规管理运行体系

第二篇章  银行从业人员行为规范管理

一、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》概述

1、**章：总则

2、第二章：从业人员行为管理的治理架构

3、第三章：从业人员行为管理的制度建设

4、第四章：从业人员行为管理的监管

5、第五章：附则

二、银行业从业人员业务操作和行为管理90条禁令

1、柜面业务类（26禁）

2、授信业务（22禁）

3、银行卡管理（4禁）

4、自助设备业务管理（9禁）

5、服务收费管理（5禁）

6、理财业务（10禁）

7、信息安全（3禁）

8、数据质量（3禁）

9、员工行为（8禁）

三、典型案例分析

1、某股份制银行的泄露客户信息案件

2、某国有银行的待客操作案件

3、某农商银行的违规放贷案件