一、课程背景

全面风险管理是指银行业金融机构辖内各行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现提供合理保证的过程。

近几年来，许多银行风险资产上升较快，若不加以扼制，势必影响银行的生存与发展。因此，商业银行必须树立风险管理意识，**实施全面风险管理，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略；明确风险管理职责，将风险管理责任落实到全行的各个层面，形成风险管理信息收集、分析、报告系统，避免银行重大损失，促进实现银行的战略目标。

二、课程收益

（一）此课程培训需求较多。

目前，各家银行都普遍重视全面风险管理工作。提高员工风险意识，建立严密的风险防控体系，确保银行资金财产安全，已成为各家银行重中之重的工作。此课程可以为各家银行提供较多全面风险管理的方法措施。课程的推出，必将得到各家银行的欢迎。

（二）课程信息量大，学员收获较多。

本课程主要依据人民银行、银监会及国家有关文件，介绍了全面风险管理的相关理论知识；重点讲解了全面风险管理的意义、原则等基本理论，介绍了全面风险、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、信息科技风险、合规风险等方面的知识。

**学习本课程，学员在老师的引导下，可获得以下收益：一是了解实施全面风险管理的背景、意义、原则、主要措施和策略。三是充分认识实施全面风险管理的重要性，提高遵纪守法、防范风险的意识。四是熟悉风险管理相关金融监管文件规定；五是对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、信息科技风险、合规风险等风险防控有进一步了解。

（三）理论讲授与案例分析相结合，学员易于掌握。

本课程在讲解中，还穿插了大量生动的案例，深刻剖析了不同种类、不同业务、不同环节风险的特征，提出了加强全面风险管理的有效措施，为决策者和经营者防范金融风险提供了参考依据。

三、学员对象

各家银行高管人员，合规与风险管理人员，信贷、资金、财务等从业人员；特别适合农商行、农合行、农信社、村镇银行等中小银行。

四、授课方式

以老师讲授为主，案例研讨、互动。

五、课程时间

2天，6小时/天

《全面风险管理》（一基本理论）课程主要内容

本课程共分为6个章节，各章节主要内容如下：

**章   全面风险管理概述

一、风险、收益、损失之间关系

二、商业银行风险管理发展历程

三、 全面风险管理特征

四、 全面风险管理主要内容

五、实施全面风险管理的意义

六、 全面风险管理的原则

七、全面风险管理体系

第二章 全面风险管理的主体

一、公司治理

二、金融监管

三、市场约束

第三章    全面风险管理流程

一、风险识别

二、风险计量

三、 风险评估

四、风险监测

五、 风险报告

六、风险控制

第四章  全面风险管理主要措施

一、培育健康的风险文化

二、制定科学的风险偏好指标

三、认真落实各类业务风险限额要求

四、加强内部控制

五、严格合规管理

六、规范金融创新

七、建立完善风险管理信息系统

第五章    风险管理策略

一、风险分散

二、风险对冲

三、风险转移

四、风险规避

五、风险补偿

第六章  资本管理

一、资本的作用与分类

二、监管资本

三、风险加权资产

四、资本充足率

五、巴塞尔资本协议