案件，是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构，或客户资金，或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查，或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

银行发生案件，单位受到损失，作案人要坐牢，其他员工要受牵连，领导要受处分。银行辛辛苦苦一年创造的利润，也许发生一起案件，就损失贻尽。防案控案是直接关系银行生存与发展的大事。

当前，随着经济持续下行，企业经营举步维艰，银行经营效益持续下滑，员工收入减少；许多地方案件风险不断发生。银行如何在新形势下规避案件风险，成为当前各家银行必须面临的重大课题。

《案件风险防控》课程，为您分析了案件的特征、案件的类型和常见的表现形式，教您如何认识案件，如何识别案件风险，如何防控案件发生。同时，教您在发生案件后，如何进行处置，如何进行责任追究。

本课程在讲解中穿插了大量生动的案例，让您在听故事中，学习到案件风险防范的相关知识，为决策者、经营者及广大员工防范案件风险提供了参考依据。

授课对象：银行高管及全体员工。重点为分管案防工作的领导、部门负责人及其他从事案件防控工作的人员。同时，也适用人民银行、银监部门从事案防监管工作的领导和员工。

授课时间：1天或两天（6-12小时）

主要内容如下：

**章  定义及其分类

本章重点介绍了案件的特征；案件的分类；案件确认标准。

第二章  常见的银行案件类型

本章用生动的案例，为您介绍了18种常见的银行案件类型，包括内部作案、外部作案、内外勾结作案的主要表现及危害。主要有：

1．掌握客户存款密码，私下客户存款。

２．利用办理业务之便，盗窃客户存款。

３．私下银行本单位资金。

４．私刻单位印鉴，伪造支票，挪用对公存款。

５．私下网点上存总行存款。

６．网络后台，私下客户存款。

７．后台虚假存入资金，网点支取

８．制作阴阳虚假账户，网点支取。

９．挪用库款，侵占单位资金。

10．收贷不入账，挪作自用。

11．向客户借钱变相索贿。

12．收受贿赂。

13．内部员工挪用客户贴现资金。

14．销售虚假理财产品，骗取客户资金，挪作他用。

15．存款信息泄露，外部人员盗取客户存款。

16．虚假抵押套取银行贷款。

17．内外勾结发放冒名贷款。

18．抢劫银行

第三章  案件防控综合措施

本章重点介绍了案件防控的十一个措施，分别为：内部治理；立体防控；制度约束；合规经营；风险排查；教育培训；行为管理；联动防范；考核问责；定期评估；长效机制。

第四章  案件防控八项制度

本章重点介绍了案件防控的８个专项制度，分别为：干部异地交流制度；员工轮岗制度；员工强制休假制度；亲属回避制度；风险排查制度；往来对账制度；稽核审计制度；操作风险防范制度。

第五章   重点领域、重点环节案件风险防控

本章重点介绍了柜台业务操作风险防控、存款业务操作风险防控、员工参与民间借贷风险防控、员工经商办企业风险防控等。

 第六章  职业操守相关规定

本章主要讲解金融从业人员应知应会的行为准则。内容具体为：制定目的与适用、从业基本准则、银行从业人员与客户关系、银行从业人员与同事、银行从业人员与所在机构关系、银行从业人员与同业人员关系、银行从业人员与监管者关系。

第七章  案件处置规程

本章重点介绍了案件处置的６个主要步骤：

1．及时组织，维护秩序

２．成立专案组，启动预案。

３．报送信息，及时登记

４． 案件调查，积极配合

５． 案件审结，专档管理

6．后续处置，认真整改

　第八章  案件责任追究

本章重点介绍了以下几方面的问题：

１． 案件责任人界定。

２． 案件问责原则。

３． 案件责任追究方式。

４． 问责基本标准。

具体为：（１）一般案件问责基本规定。（２）重大、恶性案件问责。（３）按涉案金额追责。　（４）免予追究。（５）从轻处理。（６）从重处理。（７）离职人员处理。

５． 问责基本程序。

具体为：（１）暂停职务。（２）按员工管理权限组织问责。（３）问责时间要求。

６． 特殊案件问责。

具体为：（１）外部侵害导致案件处理。（２）违法经营导致案件处理。

７．处罚不服处理 。

８．从业人员处罚信息登记。

具体为：（１）信息报送。（２）信息使用。（３）信息管理。