【课程背景】

现在，数字环境的用户正**多样化的、多变的渠道完成消费，电子化支付、多样化生活场景、内容和娱乐消费的多元化等因素，让你永远也不知道明天的牛奶是在哪里买到的。数字化的能力与场景让银行重新理解环境，随着各家商业银行都在推行自己的金融产品，而金融产品的同质化，如何在竞争激烈的市场中脱颖而出，还需把金融产品、服务与用户形成强关联，给予用户的是全生活场景体验与内心价值认同。

课程将以数字经济与银行数字化经营能力为切入点，还原金融环境中的实际案例，帮助学员认知数字经济内涵，发展状态是什么？“十四五”规划关键质量要素有哪些？银行数字化转型的经营能力应该从哪些方面得到提升？大数据驱动的用户需求洞察是怎样的？大数据在银行营销环境中发挥的作用与价值什么？数字货币有哪些特征？数字货币的运营模式是什么？未来银行该如何服务用户？使学员学之解惑，学之能用，实现数字经济环境下新机遇带来新的价值增量。

【课程收益】

Ø 互联网发展变革对企业的影响，国际国内双循环的新发展格局

Ø 数字经济的内涵，发展状态，“十四五”规划关键质量要素

Ø 银行数字化转型经营与应用思路，大数据挖掘探寻用户需求

Ø 用户结构分析，用户营销与行为分析，用户增长系统

Ø 用户生命周期及银行数字营销策略，关键要素

Ø 数字货币特征，给消费者带来的变化，运营结构及账户结构

Ø 科技助力下的未来银行，拥抱用户，构建无界、无限、无感的场景化金融服务

【课程特色】干货，没有废话；科学，逻辑清晰；实战，学之能用；投入，案例精彩

【课程对象】银行信用卡、银行营销、银行运营、银行客户经理及从业人员

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、数字经济与银行数字化转型经营思路

1、互联网发展变革对企业的影响

2、消费升级，推动产业互联网发展

3、国际国内双循环的新发展格局

Ø 国内大循环：国内国际双循环的主要动能与战略基点

Ø 优化稳定产业链，扩大有效投资

Ø 供需内循环：需求牵引供给，供给创造需求的高水平动态平衡

4、数字化，改变了生产、生活与工作方式

5、数字化转型，是一次社会经济转型

6、数字经济的内涵

7、数字经济发展状态

Ø 供给端

Ø 需求端

8、“十四五”规划关键质量要素

9、中长期关注的发展方向

10、银行数字化转型经营与应用思路

案例讲解：

二、大数据与银行数字营销

1、大数据特征、应用价值与作用

2、大数据挖掘探寻用户需求

3、以用户为中心的银行产品解决方案

Ø 谁是用户？

Ø 用户为中心的诉求是什么？

Ø 金融场景缺了什么？

4、用户结构分析

Ø X、Y、Z世代

Ø Z世代消费动机与金融诉求

5、用户营销与行为分析

Ø 用户画像

Ø 用户分层与分群

Ø 用户行为分析模型

Ø 让用户乐于传播

6、用户增长系统

Ø 用户增长框架

Ø 用户生命周期运营

Ø 用户AARRR体系

7、银行数字营销的两个角色与三个环节

Ø 两个角色关系

Ø 三个关键环节

8、银行数字化营销的核心内容

Ø 数据分析与数据驱动

Ø 金融产品与应用场景

Ø 内容营销重构策略与媒介

Ø 营销活动

9、内容在场景里的应用与运营方法

Ø 向细分用户传达精准内容信息

Ø 核心内容与客户关系

Ø 优化内容投放策略

Ø 优化KOL策略，打造丰富的分层分类媒介矩阵

10、有生活味，才有商业味

案例讲解：

三、数字货币与未来银行

1、央行数字货币，不变的金融逻辑

2、数字货币，变化的存在形态

3、数字货币，有哪些特征？

4、数字货币，可能为消费者带来哪些变化？

5、数字人民币进度：目前已进入“半开放”测试阶段

6、运营模式：双层运营架构 流通服务机构

7、介质构成：手机数字钱包为主，未来智能卡数字钱包或为补充

Ø 手机电子钱包

Ø 智能卡电子钱包

8、账户结构：借助钱包分级实现“可控匿名”

Ø 凭账户名和密码即可注册四类钱包

Ø 完善身份证信息后可升级为三类钱包

Ø 完善身份证和银行卡信息后升级为二类钱包

9、支付动作：兼容二维码、NFC和转账功能

10、清算流程：或独立于银联、网联等既有银行/非银清算机构

Ø 传统基于银联的跨行清算体系

Ø DC/EP双层运营体系

11、被改变的支付模式

12、科技助力下的未来银行

13、拥抱用户，构建无界、无限、无感的场景化金融服务